メディアの好意的な注目と最近の値動きからプリンシパル・ファイナンシャル・グループの価値を探る

• プリンシパル・ファイナンシャル・グループが本当にあなたのお金に見合う価値を提供しているのか、気になりませんか？あなたは一人ではありませんし、今現在、実際に何が織り込まれているのか、解き明かすべきことはたくさんあります。
• 株価は先週1.8％、過去1ヶ月で6.3％上昇しており、投資家の関心が再び高まっていること、そしておそらく今後のリスクや成長に対する認識が変化していることを示している。
• 勢いが増している理由の一つは、プリンシパル・ファイナンシャル・グループが機関投資家と個人投資家の双方から再び脚光を浴びるようになったことで、同社の事業の多様化と安定した資本収益に焦点を当てた好意的な報道が相次いでいることだ。戦略的パートナーシップやサービス提供の拡大に関する最新情報もまた、ここ数週間で市場の注目を集め、物語に影響を与えている。
• 純粋な数字派にとって、プリンシパル・ファイナンシャル・グループは現在、割安度チェックで6点満点中4点を獲得している。これは、全容を把握しているわけではないが、ある程度の価値があることを示唆している。次のセクションでは、主なバリュエーション・アプローチを説明し、最後に同社の真の価値についてさらに深い洞察を明らかにするかもしれない視点を紹介する。

プリンシパル・ファイナンシャル・グループは昨年0.6％のリターンを達成した。これが他の保険業界と比較してどうなのかをご覧ください。

アプローチ1：プリンシパル・ファイナンシャル・グループのエクセス・リターン分析

エクセス・リターンズ・バリュエーション・モデルは、株主が投資した株式コストを上回るリターンを生み出す能力に着目することで、企業価値を推定する。要するに、株主が期待するリターンを考慮した上で、Principal Financial Groupが保有する1ドルに対してどれだけの利益を創出できるかを問うものである。

プリンシパル・ファイナンシャル・グループの場合、このモデルはいくつかの重要な数値に依拠している。現在の簿価は1株当たり52.90ドル。アナリスト8人による加重将来株主資本利益率予測によると、同社は9.24ドルの安定した一株当たり利益（EPS）を生み出すと推定される。平均株主資本利益率は15.86％で、1株当たり4.05ドルで計算される株主資本コストを上回る。この結果、1株当たり5.19ドルの超過収益が得られ、効率的な資本利用のパターンが浮き彫りになった。時間の経過とともに、安定した簿価は1株当たり58.27ドルまで上昇すると予測され、事業の着実な成長期待を裏付けている。

これらの計算に基づき、プリンシパル・ファイナンシャル・グループの本源的価値は現在の株価より57.4%高いと推定され、現時点で同株式が市場から著しく過小評価されていることを示している。

結果割安

当社のエクセス・リターン分析によると、Principal Financial Groupは57.4%過小評価されている。あなたのウォッチリストや ポートフォリオでこれを追跡するか、キャッシュフローに基づいて928以上の割安株を発見してください。

プリンシパル・ファイナンシャル・グループのフェア・バリューの算出方法の詳細については、当社レポートのバリュエーション・セクションをご覧ください。

アプローチ2：プリンシパル・ファイナンシャル・グループの株価対収益率

株価収益率（PE）は広く利用されている評価指標であり、Principal Financial Group のような収益性の高い企業には特に適しています。株式の市場価格と利益を比較することで、PEレシオは投資家が企業の利益に対して現在いくら支払っているのか、そして重要なことは、市場が将来の成長に対して何を期待しているのかを評価するのに役立ちます。

成長期待とリスク要因は、「正常な」または「公正な」PEレシオを決定する上で大きな役割を果たす。急成長や安定した収益が期待される企業はPEが高く、リスクが高い企業や低成長産業は一般的にPEが低くなる。

プリンシパル・ファイナンシャル・グループは現在11.81倍のPEレシオで取引されている。これは保険業界平均の13.20倍をわずかに下回り、同業他社平均の10.46倍を上回っている。さらに詳しく説明すると、シンプリー・ウォール St独自の「フェア・レシオ」指標は、プリンシパル・ファイナンシャル・グループ固有の利益成長率、利益率、時価総額、業界特性を考慮してベンチマークを調整する。その結果、PFGのフェア・レシオは17.60倍となりました。このアプローチは、企業自体のユニークな資質と見通しを調整するため、単にセクター平均や同業他社と比較するよりも、より微妙なベンチマークを提供します。

プリンシパル・ファイナンシャル・グループの実際のPEレシオ11.81倍は、フェア・レシオ17.60倍を大きく下回っているため、この方法でも株価は割安に見える。

結果割安でない

PEレシオは一つのストーリーを語るが、本当のチャンスが別のところにあるとしたらどうだろう？インサイダーが爆発的成長に大きく賭けている1440社をご覧ください。

あなたの意思決定をアップグレード：プリンシパル・ファイナンシャル・グループの物語を選ぼう

先に、バリュエーションを理解するさらに良い方法があると述べた。ナラティブとは、企業についてあなたが構築するシンプルかつ強力なストーリーのことである。プリンシパル・ファイナンシャル・グループの方向性についてのあなたの視点であり、将来の収益、利益、マージンについてのあなたの仮定によって支えられています。このアプローチは、企業のストーリーを財務予測に直結させ、最終的には株式の公正価値を算出します。

ナラティブは、Simply Wall Stのプラットフォーム上のコミュニティページで誰でも利用することができ、何百万人もの投資家がこの高度なアプローチにアクセスできるようになっています。ナラティブを作成したりフォローしたりすることで、新しいデータポイントごとにダイナミクスと公正価値が再計算されるため、更新されたニュースや企業業績が見通しにどのように影響するかを簡単に確認することができます。ナラティブはまた、フェアバリューの見積もりと現在の価格を比較する明確な方法を提供し、購入、売却、またはホールドのタイミングを決定するのに役立ちます。

例えば、プリンシパル・ファイナンシャル・グループの場合、一部の投資家は楽観的な見方をしており、堅調な収益と利益率の伸びを基に、目標株価を101ドルと予想している。また、業界の逆風とボラティリティを織り込み、フェアバリューを72ドル近辺と見る慎重な見方もある。物語を読むことで、これらすべての視点と自分なりの視点を持つことができ、最も賢い投資判断は自分の物語から始まり、数字で終わることを示すことができる。

プリンシパル・ファイナンシャル・グループのストーリーにはまだ続きがあると思いますか？当社のコミュニティで他の投資家の意見をご覧ください！

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