Lufax Holding Ltd

NYSE:LU 株式レポート

時価総額：US$2.0b

Lufax Holding 評価

LU は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Sales vs ピア

  • Price-To-Sales vs 業界

  • Price-To-Sales対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

LU 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 評価分析のためのLUの公正価値を計算するためのデータが不十分です。

公正価値を大幅に下回る: 評価分析のためのLUの公正価値を計算するためのデータが不十分です。

主な評価指標

LU の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 LUは利益が出ていないため、相対評価分析には 株価売上高倍率 を使用します。

上の表は、LU の販売価格 レシオを示している。これはLU の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
LU のPS レシオは？
PS比0.5x
売上高CN¥32.77b
時価総額CN¥14.69b

販売価格 同業他社との比較

LU のPS 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、LU の同業他社に対するPS レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPS推定成長率時価総額
同業者平均1.2x
NAVI Navient
1.6x-24.7%US$1.6b
PRG PROG Holdings
0.8x4.7%US$1.9b
ECPG Encore Capital Group
0.9x14.9%US$1.1b
LC LendingClub
1.7x4.9%US$1.8b
LU Lufax Holding
0.5x3.0%US$2.0b

Price-To-Sales vs ピア: LUは、同業他社の平均 ( { 0.5 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1.2 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 比率対業界

LU'のPS レシオは、US Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

8 企業価格／販売推定成長率時価総額
LX LexinFintech Holdings
0.3x2.4%US$542.56m
OPRT Oportun Financial
0.1x12.8%US$108.99m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.1x6.1%US$27.48m
LU 0.5x業界平均 1.6xNo. of Companies8PS01.22.43.64.86+
8 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Sales vs 業界: LUは、 US Consumer Finance業界平均 (1.6x) (0.5 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 レシオ vs フェア・レシオ

LU のPS レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPS Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PS レシオです。

LU PS レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PS 比率0.5x
公正PS 比率2x

Price-To-Sales対 公正比率: LUは、推定される適正Price-To-Sales比率 ( 0.5 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 2 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのLU 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在US$2.35
US$2.97
+26.4%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Nov ’25US$2.61
US$2.97
+13.8%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Oct ’25US$3.67
US$2.57
-29.9%
20.4%US$3.60US$1.91n/a9
Sep ’25US$2.27
US$2.57
+13.4%
20.4%US$3.60US$1.91n/a9
Aug ’25US$2.68
US$3.81
+42.0%
40.6%US$6.01US$2.01n/a9
Jul ’25US$2.44
US$4.02
+64.6%
34.0%US$5.99US$2.00n/a13
Jun ’25US$4.48
US$4.41
-1.6%
24.9%US$6.01US$2.10n/a14
May ’25US$4.40
US$4.45
+1.1%
23.1%US$6.00US$2.10n/a14
Apr ’25US$4.39
US$4.50
+2.5%
22.6%US$6.50US$2.89n/a13
Mar ’25US$3.22
US$4.00
+24.1%
28.1%US$6.16US$1.99n/a14
Feb ’25US$2.39
US$4.15
+73.5%
29.8%US$6.17US$2.00n/a14
Jan ’25US$3.07
US$4.85
+58.0%
20.2%US$6.23US$3.60n/a15
Dec ’24US$3.66
US$4.88
+33.4%
20.3%US$6.21US$3.64n/a15
Nov ’24US$3.83
US$6.08
+58.6%
23.3%US$9.97US$3.98US$2.6115
Oct ’24US$4.24
US$6.23
+46.9%
22.5%US$9.99US$3.99US$3.6717
Sep ’24US$5.20
US$6.26
+20.4%
22.0%US$10.05US$4.01US$2.2718
Aug ’24US$6.76
US$7.24
+7.0%
17.7%US$10.24US$5.45US$2.6818
Jul ’24US$5.72
US$7.46
+30.5%
19.0%US$10.36US$5.52US$2.4418
Jun ’24US$5.56
US$7.86
+41.4%
23.0%US$12.52US$5.56US$4.4818
May ’24US$6.68
US$10.16
+52.0%
63.0%US$35.20US$5.59US$4.4018
Apr ’24US$8.16
US$10.20
+25.0%
64.3%US$35.96US$5.60US$4.3918
Mar ’24US$9.36
US$12.04
+28.6%
62.2%US$35.97US$5.85US$3.2217
Feb ’24US$13.16
US$12.13
-7.8%
63.5%US$36.65US$5.96US$2.3917
Jan ’24US$7.76
US$10.95
+41.1%
67.6%US$35.19US$5.72US$3.0717
Dec ’23US$6.96
US$10.84
+55.7%
65.8%US$33.79US$5.70US$3.6617
Nov ’23US$6.08
US$21.35
+251.1%
30.6%US$32.84US$6.78US$3.8317

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高いですが、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意していません。

割安企業の発掘

International Money Express

US$659.3m

Operates as an omnichannel money remittance services company in the United States, Latin America, Mexico, Central and South America, the Caribbean, Africa, and Asia.

IMXI

US$21.32

7D

2.2%

1Y

0.09%

VEF

SEK 2.2b

A venture capital firm specializing in early venture, emerging growth and growth capital investments.

VEFF.F

SEK 0.20

7D

0%

1Y

n/a

Federal Home Loan Mortgage

US$10.0b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.10

7D

3.3%

1Y

384.4%