GalileoのAWSパートナーシップはSoFi (SOFI)の収益源を広げ、その投資シナリオをシフトさせるか？

• SoFiの決済およびバンキング・プラットフォームであるGalileo Financial Technologiesは、Amazon Web Services（AWS）パートナー・ネットワークに参加し、組み込み型決済およびカード発行ソリューションの事業範囲をグローバルに拡大することを発表した。
• このパートナーシップは、SoFi Technologiesの多様な収益源をさらに強化し、より予測可能で利益率の高い手数料ベースのビジネスへのシフトをサポートするものです。
• ガリレオのAWSとの提携が、SoFiのテクノロジー主導の収益モデルをどのように強化し、同社の投資シナリオをどのように再構築するかを探る。

リスクとリターンのバランスが取れた財務的に健全なペニー株で、次の大物を発掘しよう。

SoFi Technologiesの投資シナリオのまとめ

SoFi Technologiesの株主になるには、継続的なイノベーションとプラットフォームの拡大を通じて、融資から持続可能な手数料ベースの収益に移行する同社の能力を信じる必要がある。Galileo-AWSとの提携はこの移行をサポートし、SoFiの収益基盤の多様化に貢献するが、会員と製品の成長を加速させるという短期的な重要なカタリストを実質的に相殺するものではなく、また最大のリスクである、競争激化に伴うデジタル導入と手数料収入への大きな期待を排除するものでもない。

最近のSoFiの発表は、SoFiアプリでのオプション取引から国際送金の強化まで多岐にわたるが、Galileo-AWSの提携がここで最も関連している。Galileoの決済プラットフォームをAWS経由でより多くの企業が利用できるようにすることで、SoFiは手数料生成エンジンに規模を追加し、これは予測可能で利益率の高い収益を提供する同社の能力に直結し、採用率が高いままであれば、より迅速で持続的な利益成長を支える。

しかし、多角化とはいえ、特に新規ユーザーの増加やクロスセル率が遅れ始めた場合など、リスクが残ることを見落としてはならない。

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SoFi Technologiesの見通しでは、2028年までに売上高51億ドル、利益9億5410万ドルを見込んでいる。これは、現在の水準である5億6,160万ドルから、年間19.3%の収益成長率と3億9,250万ドルの増益を意味する。

SoFi Technologiesの予想フェアバリューは22.08ドルで、現在価格から17%の下落となる。

他の視点を探る

シンプリーウォールストリートコミュニティによるSoFi株の59のフェアバリュー予想は、見通しの大きなばらつきを反映して、1株当たり11.89米ドルから32.47米ドルの範囲となっている。このスペクトルに対して、アナリストのコンセンサスは、デジタル導入や新規会員数の伸びが鈍化した場合、同社は積極的な利益目標の達成に苦戦する可能性があると警告しています。

SoFi Technologiesの他の59のフェアバリュー予想をご覧ください！

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