- 今月初め、SoFi Technologiesは、SoFi Bank, N.A.が発行する完全予約制の米ドル安定コインSoFiUSDを発表した。これは、現地通貨が不安定な市場において、銀行、フィンテック、企業、消費者に銀行級のオンチェーン資金移動インフラを提供することを目的としている。
- この動きにより、SoFiは独自のステーブルコインとインフラへのオープンアクセスを提供する初の国立銀行となり、単一の規制されたエコシステム内で、伝統的な銀行業務と暗号取引およびオンチェーン決済の橋渡しをする取り組みを拡大する。
- ここでは、SoFiUSDの銀行発行、完全予約制のステーブルコインモデルが、SoFiの投資シナリオと将来の成長ドライバーをどのように再構築するかを検証する。
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SoFiテクノロジーズの投資シナリオのまとめ
SoFiを所有するためには、SoFiが会員と商品の急成長を、利益率の高い手数料収入に変え続けられると信じる一方で、高額な評価を正当化する必要がある。SoFiUSDのローンチは、ブロックチェーンとインフラストラクチャーのストーリーを強化するが、最も重要な短期的なカタリストは、収益とガイダンスの実行のままであり、最大のリスクは、新しい製品の採用が鈍化した場合、高い成長期待が楽観的すぎることが判明することである。
最近のSoFiスマートカードのローンチは、SoFiUSDのようなオンチェーン機能を構築すると同時に、SoFiがいかにエコシステム内のエンゲージメントを深めようとしているかを示しているため、ここで特に関連している。これらの製品を組み合わせることで、SoFiが現在の投資案件の中心であるクロスセルと手数料ベースの収益をどれだけ拡大できるかに影響を与える可能性がある。
しかし、投資家は、SoFiの高い株価収益倍率が、もし...
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SoFi Technologiesのシナリオでは、2028年までに51億ドルの収益と9億5410万ドルの利益を予測している。これは、2028年のコンセンサスに到達するために、現在の水準から収益が増加することを意味する。
SoFi Technologiesの予測から、現在価格と一致する27.15ドルのフェアバリューがどのように得られるかを明らかにしよう。
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シンプリーウォールストリートコミュニティの65名のメンバーは、現在SoFiのフェアバリューを9.31米ドルから38米ドルの間とし、多くの予想が直近の価格を上回っている。このような背景から、SoFiの豊富な収益倍率と継続的な急速なデジタル導入への依存は、同社の将来のパフォーマンスに関する異なる見解を比較する際に重要な問題です。
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