- Sezzleは最近、新しいデジタル予算管理ツールとSezzle Balance walletの立ち上げによるユーザー定着率の向上により、売上高が前年同期比76.4％増となり、アナリスト予想を4％上回るという異例の四半期決算を発表した。
- Sezzleの成長イニシアチブは個人向けローンセクターにおいて同社を際立たせているが、信用損失引当金の著しい増加は、消費者心理が不透明な中、同社が規模を拡大する際の新たな課題を示唆している。
- ここでは、Sezzleの急速な収益成長と貸倒引当金の増加が、同社の投資シナリオと見通しをどのように変える可能性があるかを検証する。
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Sezzleの投資シナリオ
Sezzleを保有するためには、投資家はデジタル決済の革新と新しい金融ツールに牽引された同社の急速なユーザーと収益の成長が持続し、長期的な収益性に転換できると信じる必要がある。最近の業績好調は製品の勢いを裏付けているが、貸倒引当金繰入額の急増は短期的な利益率と収益に重大な影響を与える可能性があり、マクロ経済圧力が続く場合は大きなリスクとなる。
Sezzleの最近のアップデートでは、Sezzle Balanceウォレットとデジタル予算管理ツールのローンチが際立っている。この開発は同社の成長触媒を直接サポートし、ユーザーのエンゲージメントとリテンションを深め、加速度的な収益増加を支えているが、根本的な信用リスクも高まっている時期である。
しかし、成長には目を見張るものがある一方で、投資家は貸倒引当金繰入額の増加や、経済状況が悪化した場合の利益率への影響に留意する必要がある。
Sezzleのシナリオでは、2028年までに8億8,540万ドルの収益と2億3,220万ドルの利益を見込んでいる。これは年率33.5%の収益成長と、現在の1億460万ドルから1億2760万ドルの収益増加を必要とします。
Sezzleの予測では、フェアバリューは119.25ドルとなり、現在価格より43%上昇する。
他の視点を探る
シンプリーウォールストリートコミュニティによる13のフェアバリュー予想は、1株当たり4.79米ドルから267.23米ドルと幅広い。貸倒引当金繰入額が急増する中、この多様な意見は、投資家がSezzleの将来のリスクとリターンをどのように異なって評価しているかを浮き彫りにしている。
Sezzleの他の13のフェアバリュー予想-株価が現在の半分以下の価値しかない理由-をご覧ください！
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