- 先日、フェア・アイザック・コーポレーション（FICO）は、住宅ローンの貸し手や再販業者がFICOのクレジット・スコアに直接アクセスできるようにする新しいプログラムを発表した。この動きは、信用スコアの販売モデルに大きな変化をもたらし、エクイファックスの長年の収益源を再構築する可能性がある。
- 伝統的な信用情報機関の仲介的役割を破壊し、より低価格でFICOスコアへの直接アクセスを貸し手に提供することで、FICOのイニシアチブは、住宅ローン市場におけるEquifaxの競争上の位置づけについて新たな疑問を投げかけている。
- FICOの直接貸し出しプログラムがEquifaxの投資シナリオにどのような影響を与える可能性があるか、特に同局主導の住宅ローン収入源を減少させる可能性があることを踏まえて検証する。
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エクイファックス投資のまとめ
Equifax株を保有するには、競争や法的な逆風にもかかわらず、データイノベーションと国際的な拡大を通じて収益成長を実現する能力に自信を持つ必要がある。FICOの直接貸し出しプログラムは、Equifaxの短期的な住宅ローン収益を著しく脅かすものであり、重要なカタリストである。
Equifaxの最近の発表の中では、Kount 360のIdentity Proofingモジュールのローンチが際立っている。これは、競合の脅威が変化し、業界の混乱が続く中で、不正行為とセキュリティに対応するもので、ますます重要な分野となっている。漸進的な技術革新が触媒であることに変わりはないが、FICOのプログラムのような出来事は、競争上のリスクがいかに迅速に金融の見通しを変えるかを明確に示している。
これとは対照的に、投資家は住宅ローン信用調査における競争上の混乱が、信用調査会社のマージンにリスクをもたらす可能性があることを認識する必要があります。
Equifaxのシナリオでは、2028年までに収益78億ドル、利益13億ドルを予測しています。これは、年間9.9%の収益成長と、現在の6億3,970万ドルから6億6,000万ドルの収益増加を必要とします。
Equifaxの予測では、フェアバリューは280.50ドルとなり、現在価格から19%のアップサイドとなります。
他の視点を探る
シンプリーウォールストリートコミュニティからの5つのフェアバリュー予想は、256.57米ドルから369.61米ドルの範囲です。競争の変化の中で収益圧縮の市場リスクがあり、投資家の意見は大きく異なるため、いくつかの視点を探る。
Equifaxに関する他の5つのフェアバリュー予想をご覧ください！
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