- ここ数週間で、Nuホールディングスは業績予想を上方修正し、アナリストはグルーポ・サンタンデールからアウトパフォームに格上げされ、2026年に予定されているブラジルの銀行免許が日常業務や必要資本に影響を与えないことが確認された。
- これらの動きは、Nuの中核的なラテンアメリカ・フランチャイズと、顧客を混乱させることなく規制強化を統合する能力に対する信頼が高まっていることを示している。
- ここでは、Nuのラテンアメリカでの成長モメンタムをめぐるアナリストの新たな楽観論が、同社の既存の投資シナリオにどのような影響を与える可能性があるかを検証する。
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Nuホールディングスの投資シナリオのまとめ
Nuホールディングスを保有するには、そのデジタルモデルが、信用損失や規制がリターンに食い込むことなく、銀行口座を持たないラテンアメリカのユーザーを収益性の高い長期顧客に変え続けることができると信じる必要がある。2026年に予定されているブラジルの銀行免許取得は、現在のところ事業と資本にとって中立的であるため、急成長する貸出債権における信用の質をめぐる最大のリスクに実質的な変化はない。
最近の更新の中では、グルーポ・サンタンデールのアウトパフォームへの格上げ（目標株価22米ドル）が際立っている。このアップグレードは、ラテンアメリカ全域での継続的な顧客と収益の拡大という重要な触媒に密接に関連しており、同時に、不良債権の急増や利ざやの圧迫なしに、Nuがより高い大衆向け貸出エクスポージャーを管理できるかどうかに、より大きな関心を寄せている。
しかし、急速な成長ストーリーの裏側で、Nuのマス・マーケット・クレジットへのエクスポージャーの増大と、すでに高い不良債権比率は、投資家にとって注意すべき点である。
Nuホールディングスのシナリオでは、2028年までに330億ドルの収益と61億ドルの利益を見込んでいる。これは、年間78.1％の収益成長と、現在の23億ドルから約38億ドルの収益増加を必要とする。
Nu Holdingsの予測が、現在価格から4%アップの18.43ドルのフェアバリューをどのようにもたらすかを明らかにする。
他の視点を探る
シンプリーウォールストコミュニティのメンバーによるNuのフェアバリュー予想は、28の見解で10.34米ドルから22.84米ドルとなっており、個々の評価がいかにかけ離れているかを示しています。ラテンアメリカのデジタルバンキング導入という中核的な成長触媒と照らし合わせ、信用リスクや規制が業績を制約することなく、Nuがどの程度急成長できるかを検討することができます。
Nu Holdingsの他の28のフェアバリューの見積もり- なぜ株価は現在価格より29%も高い価値があるのか - をご覧ください！
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