- Nuホールディングスが隠れた宝石なのか、それとも単なる成長物語なのか、疑問に思ったことはないだろうか。今が買い時かどうか気になっているのは、あなただけではない。
- 株価は年初来で51.6％上昇し、過去1ヶ月では6.1％上昇している。これは、投資家が同社の将来の可能性とリスクをどのように見ているのか、新たな興奮と変化の可能性を示している。
- 最近のヘッドラインでは、Nuのラテンアメリカの新市場での戦略的拡大と、現在進行中の製品発売が注目されている。これは、競争が激化する中でも顧客基盤を深めることができるという楽観的な見方に火をつけた。こうした動きは、Nuがライバルを凌駕し続け、新たな成長機会を獲得できるのではないかという憶測を呼んでいる。
- 数字を見ると、Nuホールディングスのバリュエーション・チェックの割安度は現在6点満点中0点である。次に、このスコアの意味を掘り下げ、一般的なバリュエーション分析のアプローチを比較し、株価が現在の価格で本当に価値を提供しているかどうかを評価する、よりスマートな方法を紹介する。
Nuホールディングスのバリュエーション・チェックは0/6。バリュエーションの内訳をご覧ください。
アプローチ1：Nu Holdingsの超過収益分析
エクセス・リターンズ評価モデルは、投下資本利益率を必要収益率と比較することで、企業が基本資本コスト以上の価値をいかに効果的に創造しているかを測定します。キャッシュフローのみに焦点を当てたモデルとは異なり、このアプローチは、自己資本から「超過」利益を生み出す企業の能力を中心に据えたものです。
Nuホールディングスの場合、データは明確なストーリーを物語っている。同社の平均株主資本利益率は29.42%という驚異的な数字である一方、安定した簿価は6人のアナリストによって1株当たり3.04ドルと見積もられている。アナリスト9人による加重将来株主資本利益率に基づく安定した一株当たり利益は0.90ドル。株主資本コストは1株当たり0.36ドルなので、現在生み出されている超過リターンは1株当たり0.53ドルである。
資本収益率が高いことは良い兆候かもしれないが、モデルは今日の価格よりはるかに低い本源的価値を推定している。超過リターン分析によると、Nu Holdingsは公正価値に対して76.9%のプレミアムで取引されており、これは現在の株価が著しく過大評価されていることを示している可能性がある。
結果割高
当社の超過収益率分析は、Nu Holdingsが76.9%割高である可能性を示唆している。834の割安株を見つけるか、独自のスクリーナーを作成してより良いバリュー機会を見つけましょう。
Nu Holdingsの公正価値の算出方法の詳細については、会社レポートの評価セクションをご覧ください。
アプローチ2: Nuホールディングスの価格対収益
収益性の高い企業にとって、株価収益率（PE）は価値を迅速に評価する最良の方法の一つと見なされることが多い。PE倍率は、投資家が企業の収益1ドルに対していくらの対価を支払う意思があるかを示すもので、収益が安定して成長している場合に特に有効です。成長見通しが高く、リスクが低ければ、一般的にPE倍率は高くなる。より不安定な収益や高い不確実性は、投資家がより低い倍率を期待することを意味する。
現在、Nu Holdingsは33.85倍のPEレシオで取引されている。銀行業界の平均PEは11.16倍、同業他社グループの平均PEは11.48倍であり、Nuホールディングスは両ベンチマークに対してかなりのプレミアムを得ていることがわかる。このプレミアムは通常、期待成長率の高さ、収益性の高さ、リスクの低さを反映している。
シンプリー・ウォールストリートは、こうした市場ベンチマークのみに依存するのではなく、フェア・レシオの概念を導入しています。フェア・レシオとは、予想収益成長率、利益率、業界力学、時価総額、リスクなどの要素を含む、νホールディングス独自のプロフィールに合わせたPE倍率です。このアプローチは、単純な同業他社平均や業界平均よりも、より個別化された徹底的な比較を提供します。
Nuホールディングスのフェア・レシオは22.69倍で計算されており、現在のPE33.85倍が際立って高いことを意味する。この大きなギャップは、市場が野心的な成長シナリオを織り込んでいることを示唆している。
結果割高
PEレシオは一つのストーリーを物語っているが、本当のチャンスが別のところにあるとしたらどうだろう？インサイダーが爆発的成長に大きく賭けている1410社をご覧ください。
あなたの意思決定をアップグレード：νホールディングスの物語を選ぼう
先に、バリュエーションを理解するさらに良い方法があると述べた。ナラティブとは、シンプルでパーソナライズされた投資ストーリーのことで、νホールディングスの将来に対するあなたの見方を、収益、利益、マージンの具体的な予測に結びつけるものです。これにより、あなたの視点は、単なる直感ではなく、公正価値の見積もりに変わります。
シンプリー・ウォールセントのプラットフォームでは、ナラティブはコミュニティ・ページにある使いやすいツールであり、何百万人もの投資家が実際の企業ストーリーを実際の財務予測や公正価値の見積もりと結びつけることを可能にしています。ナラティブは、（あなたの予想に基づく）想定公正価値と現在の市場価格を比較することで、売買のタイミングを自信を持って決めることを可能にします。
このツールが強力なのは、ニュースや業績発表があるとナラティブがダイナミックに更新されるため、あなたの評価額が新鮮なデータによって常に最新に保たれることだ。例えば、ある投資家はNuが急成長を続けられると考え、1株当たり20ドルという高いフェアバリューをつけたとします。一方、別の投資家はより慎重で、競争激化によるリスクを考え、14ドルと評価したとします。両者は同じナラティブ・システムを使っていますが、前提条件はまったく異なります。
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Simply Wall Stによるこの記事は一般的なものです。私たちは、偏りのない方法論を用いて、過去のデータとアナリストの予測のみに基づいた解説を提供しており、私たちの記事は財務アドバイスを意図したものではありません。また、お客様の目的や財務状況を考慮するものではありません。弊社は、ファンダメンタルズ・データに基づく長期的な焦点に絞った分析をお届けすることを目的としています。 弊社の分析は、価格に影響を与える最新の企業発表や定性的な材料を織り込んでいない可能性があることにご留意ください。 Simply Wall Stは、言及されたいかなる銘柄にもポジションを有していません。
評価は複雑だが、我々はそれを単純化するためにここにいる。
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