- シティグループはこのほど、マーク・メイソンをチーフ・ファイナンシャル・オフィサーからエグゼク ティブ・バイス・チェアに移行し、米国リテール・バンクをウェルス・ビジネスに統合すると発表しました。
- この広範な組織再編は、シティの効率性を向上させ、米国市場における競争力を強化することを目的として、経営陣の一元化と業務の合理化を図るものです。
- シティの経営陣の交代とリテールおよびウェルス事業の統合が、同社の投資見通しにどのような影響を与える可能性があるかを検証します。
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シティグループ投資シナリオのまとめ
シティグループの株主になるには、シティが変化する顧客ニーズや競争に適応しながら、同行のグローバルな取引プラットフォーム、デジタルトランスフォーメーション、資本還元戦略が価値を生み出すと信じる必要があります。最近の経営陣の交代と米国リテール部門のウェルス部門への統合は、これらの優先事項の実行をより鮮明にするのに役立つかもしれませんが、中核的な短期的カタリストであるデジタル決済の拡大と経費の効率化、または持続的な変革とコンプライアンス・コストという大きなリスクに重大な影響を与える可能性は低いでしょう。
最近の動きでは、シティの米国リテール事業とウェルス・マネジメント事業を経験豊富なリーダーシップ・チームの下に統合する動きが際立っています。この統合は、顧客セグメント間でより多くの相乗効果を生み出すことを目的としており、シティがより良いコスト管理とリターンの向上を目指す上で重要な要素である、投資、買収、預金増加努力の優先順位をより効率的に決定するのに役立つ可能性があります。
対照的に、投資家は、規制当局の監視と変革コストという継続的な課題に留意する必要がある。
シティグループのシナリオでは、2028年までに売上高888億ドル、利益172億ドルを見込んでいる。これは、現在の129億ドルから毎年6.8%の収益成長と43億ドルの収益増加を必要とします。
シティグループの予測は、現在価格から11%アップの114.10ドルのフェアバリューをもたらします。
他の視点を探る
アナリストのコンセンサスでは、今後の成長は着実だが緩やかであると見ているが、より楽観的な予測では、シティグループの年間収益は913億米ドルに増加し、利益は2028年までに200億米ドルに達するとしている。このような大胆な予想は、シティに対する投資家の意見がどれほど異なるかを浮き彫りにしている。最近の経営陣や事業再編が実施される中、これらの見解が次にどのように変化する可能性があるのか、投資アプローチにとって何が最も重要なのかを理解するために、いくつかの別の視点を探ってみる価値があります。
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