中国銀行（SEHK:3988）の新取締役人事はガバナンスと監督へのアプローチを再構築するか？

• 中国銀行はこのほど、取締役会の刷新を発表し、取締役会長に葛海角氏を選任するとともに、規制当局の承認を得て、2025年11月7日付でウー・チン・ワン・レイモンド氏を独立非常勤取締役に選任したことを明らかにした。
• この取締役会への重点的な追加と新たな委員会構成は、規制情勢が変化する中、銀行がガバナンス、監督、業務効率の強化を推進していることを示すものである。
• 新たな独立社外取締役の任命が、中国銀行の投資シナリオとガバナンスの見通しにどのような影響を与えるかを検証する。

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中国銀行の投資シナリオ

中国銀行の株主となるには、規制の変化に適応し、純利ざや、資産の質、不動産セクターへのエクスポージャーにおける継続的な課題に対処する銀行の能力を信頼する必要がある。取締役会の刷新と新たな独立社外取締役の選任を発表したことは、ガバナンス上有益ではあるが、引き続き中国銀行が純利鞘の持続的な圧力にどのように対処していくかという短期的な主因を転換させるほどの重要性はないように思われる。

最近の発表では、第3四半期決算が際立っている。純金利収入は前年同期比で減少したが、純利益は小幅な増加にとどまった。この結果は、銀行の中核的な収益性が金利動向と資産の質にいかに敏感であるかを浮き彫りにしている。これらは、ガバナンス体制の改善にもかかわらず、依然として短期的な喫緊の課題である。

しかし、投資家は、新たな監督機能の追加にもかかわらず、収益に対する真のリスクは、長引く低金利と...

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中国銀行のシナリオでは、2028年までに売上高7,522億円、利益2,601億円を見込んでいる。これは、現在の収益2,241億円から年率11.2％の収益成長と360億円の収益増加を必要とする。

中国銀行の予想フェアバリューは5.19香港ドルとなり、現在の株価から10％のアップサイドとなる。

他の視点を探る

Simply Wall St Communityのメンバー7人は、中国銀行のフェアバリューを3.63香港ドルから9.71香港ドルの間としている。これらの見解は大きく異なるが、多くの人々が将来の業績を評価する上で、マージン圧力と資産の質への懸念が依然として最前線にあることを忘れてはならない。

中国銀行の他の7つのフェアバリュー予想（株価が現在より23%低い可能性がある理由）をご覧ください！

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