Paragon Banking Group PLC

LSE:PAG 株式レポート

時価総額：UK£1.5b

Paragon Banking Group 評価

PAG は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

PAG 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: PAG ( £7.27 ) は、当社の 公正価値 ( £18.24 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: PAGは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

PAG の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 PAGは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、PAG の株価収益率 レシオを示している。これはPAG の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
PAG のPE レシオは？
PEレシオ7.4x
収益UK£197.90m
時価総額UK£1.47b

株価収益率 同業他社との比較

PAG のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、PAG の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均15.5x
OSB OSB Group
3.7x-3.8%UK£1.5b
NBS Nationwide Building Society
0.9xn/aUK£1.2b
MAB1 Mortgage Advice Bureau (Holdings)
33.2x26.4%UK£357.0m
IHP IntegraFin Holdings
24.2x9.5%UK£1.3b
PAG Paragon Banking Group
7.4x0.2%UK£1.5b

Price-To-Earnings vs ピア: PAGは、同業他社の平均 ( { 7.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 15.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

PAG'のPE レシオは、GB Diversified Financial 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
NBS Nationwide Building Society
0.9xn/aUS$1.51b
このPE の範囲で利用可能な会社はもうありません。
PAG 7.4x業界平均 13.4xNo. of Companies3PE01020304050+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: PAGは、 UK Diversified Financial業界平均 (13.4x) (7.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 13.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

PAG のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

PAG PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.4x
公正PE 比率14.1x

Price-To-Earnings対 公正比率: PAGは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 14.1 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのPAG 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在UK£7.27
UK£8.53
+17.4%
9.3%UK£9.70UK£6.40n/a11
Nov ’25UK£6.91
UK£8.74
+26.5%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Oct ’25UK£7.73
UK£8.74
+13.1%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Sep ’25UK£7.68
UK£8.74
+13.8%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Aug ’25UK£7.90
UK£8.74
+10.6%
5.2%UK£9.70UK£8.00n/a9
Jul ’25UK£7.36
UK£8.51
+15.7%
10.0%UK£9.70UK£6.40n/a10
Jun ’25UK£7.65
UK£7.81
+2.1%
10.0%UK£8.75UK£6.40n/a10
May ’25UK£7.10
UK£7.75
+9.2%
12.2%UK£9.25UK£6.05n/a10
Apr ’25UK£6.91
UK£7.75
+12.3%
12.2%UK£9.25UK£6.05n/a10
Mar ’25UK£6.66
UK£7.65
+14.9%
11.8%UK£9.25UK£6.05n/a12
Feb ’25UK£6.50
UK£7.46
+14.7%
13.4%UK£9.25UK£5.40n/a12
Jan ’25UK£6.98
UK£7.32
+4.9%
13.9%UK£9.25UK£5.40n/a12
Dec ’24UK£4.85
UK£6.83
+40.9%
13.0%UK£8.00UK£4.70n/a12
Nov ’24UK£4.47
UK£7.03
+57.3%
9.2%UK£8.00UK£5.60UK£6.9111
Oct ’24UK£4.92
UK£7.07
+43.8%
8.7%UK£8.00UK£5.60UK£7.7311
Sep ’24UK£5.23
UK£7.07
+35.4%
8.7%UK£8.00UK£5.60UK£7.6811
Aug ’24UK£5.18
UK£7.04
+35.8%
9.0%UK£8.00UK£5.60UK£7.9010
Jul ’24UK£5.31
UK£7.02
+32.3%
8.6%UK£8.00UK£5.60UK£7.3611
Jun ’24UK£4.88
UK£6.85
+40.4%
8.0%UK£7.65UK£5.40UK£7.6511
May ’24UK£5.03
UK£6.85
+36.3%
8.0%UK£7.65UK£5.40UK£7.1011
Apr ’24UK£5.20
UK£6.84
+31.6%
7.7%UK£7.65UK£5.40UK£6.9112
Mar ’24UK£6.00
UK£6.84
+14.1%
7.7%UK£7.65UK£5.40UK£6.6612
Feb ’24UK£6.08
UK£6.84
+12.5%
7.7%UK£7.65UK£5.40UK£6.5012
Jan ’24UK£5.64
UK£6.74
+19.6%
6.1%UK£7.35UK£5.60UK£6.9812
Dec ’23UK£4.64
UK£6.37
+37.2%
13.6%UK£7.10UK£4.25UK£4.8511
Nov ’23UK£4.28
UK£6.37
+48.7%
13.6%UK£7.10UK£4.25UK£4.4711

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

ASA International Group

UK£65.0m

Provides microfinancing services in Africa and Asia.

ASAI

UK£0.65

7D

0.8%

1Y

28.5%

Exor

€20.2b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

0RKY

€94.25

7D

0.6%

1Y

8.0%

Man Group

UK£2.4b

Man Group Limited is a publicly owned investment manager.

EMGL

UK£2.06

7D

-0.6%

1Y

-0.7%