Mandatum Oyj

DB:N2S 株式レポート

時価総額:€2.1b

Mandatum Oyj 評価

N2S は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか?

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

N2S 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか?この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: N2S ( €4.14 ) は、当社の 公正価値 ( €7.66 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: N2Sは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。


主な評価指標

N2S の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか?

主な指標 N2Sは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、N2S の株価収益率 レシオを示している。これはN2S の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
N2S のPE レシオは?
PEレシオ13.2x
収益€161.30m
時価総額€2.13b

株価収益率 同業他社との比較

N2S のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、N2S の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均39.7x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.5x34.6%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13.8x38.4%€576.0m
NIVABUPA Niva Bupa Health Insurance
86.9xn/a₹135.4b
STARHEALTH Star Health and Allied Insurance
31.6x18.4%₹272.3b
N2S Mandatum Oyj
13.2x-2.7%€2.1b

Price-To-Earnings vs ピア: N2Sは、同業他社の平均 ( { 13.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 39.7 x) に基づいて価値が高いといえます。


株価収益率 比率対業界

N2S'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格/収益推定成長率時価総額
N2S 13.2x業界平均 11.8xNo. of Companies14PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: N2Sは、 German Insurance業界平均 (12.7x) (13.2 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 12.7 x) に基づくと高価です。


株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

N2S のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

N2S PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率13.2x
公正PE 比率8.9x

Price-To-Earnings対 公正比率: N2Sは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 13.2 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 8.9 x) に基づくと高価です。


アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は?

上の表はアナリストのN2S 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€4.14
€4.13
-0.09%
15.0%€4.80€3.20n/a6
Nov ’25€4.23
€4.13
-2.3%
15.0%€4.80€3.20n/a6
Oct ’25€4.44
€4.12
-7.3%
14.7%€4.70€3.20n/a6
Sep ’25€4.27
€4.10
-4.0%
14.4%€4.70€3.20n/a6
Aug ’25€4.27
€4.10
-4.0%
14.4%€4.70€3.20n/a6
Jul ’25€4.21
€4.00
-5.0%
14.9%€4.70€3.20n/a5
Jun ’25€4.09
€4.00
-2.2%
14.9%€4.70€3.20n/a5
May ’25€4.40
€3.94
-10.5%
14.1%€4.70€3.20n/a5
Apr ’25€4.12
€3.84
-6.8%
14.1%€4.40€3.00n/a5
Mar ’25€3.96
€3.84
-3.1%
14.1%€4.40€3.00n/a5
Feb ’25€4.06
€3.84
-5.4%
15.1%€4.50€3.00n/a5
Jan ’25€4.01
€3.84
-4.1%
15.1%€4.50€3.00n/a5
Dec ’24€3.88
€3.84
-0.9%
15.1%€4.50€3.00n/a5
Nov ’24€3.61
€3.84
+6.5%
15.1%€4.50€3.00€4.235

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。


割安企業の発掘