Sun Life Financial Inc.

DB:LIE 株式レポート

時価総額：€33.8b

Sun Life Financial 評価

LIE は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

LIE 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: LIE ( €58.5 ) は、当社の 公正価値 ( €151.65 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: LIEは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

LIE の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 LIEは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、LIE の株価収益率 レシオを示している。これはLIE の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
LIE のPE レシオは？
PEレシオ13.8x
収益CA$3.56b
時価総額CA$49.24b

株価収益率 同業他社との比較

LIE のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、LIE の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均15.3x
WUW Wüstenrot & Württembergische
25.8x34.6%€1.1b
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.7%€29.8b
TLX Talanx
10.9x5.0%€20.6b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.2x2.9%€64.1b
LIE Sun Life Financial
13.8x6.8%€49.2b

Price-To-Earnings vs ピア: LIEは、同業他社の平均 ( { 13.8 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 15.3 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

LIE'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
LIE 13.8x業界平均 11.8xNo. of Companies12PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: LIEは、 German Insurance業界平均 (12.9x) (13.8 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 12.9 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

LIE のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

LIE PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率13.8x
公正PE 比率11.4x

Price-To-Earnings対 公正比率: LIEは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 13.8 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 11.4 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのLIE 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€58.50
€58.39
-0.2%
9.1%€64.95€44.65n/a13
Nov ’25€51.00
€53.28
+4.5%
7.5%€59.62€43.72n/a14
Oct ’25€52.00
€50.27
-3.3%
5.1%€54.09€44.07n/a14
Sep ’25€49.00
€49.79
+1.6%
5.3%€53.61€43.68n/a13
Aug ’25€44.60
€49.79
+11.6%
4.8%€53.27€43.95n/a13
Jul ’25€45.60
€50.86
+11.5%
5.7%€56.29€44.76n/a13
Jun ’25€45.40
€50.86
+12.0%
5.7%€56.29€44.76n/a13
May ’25€47.60
€51.83
+8.9%
5.4%€56.66€45.06n/a13
Apr ’25€50.50
€51.23
+1.4%
5.3%€56.35€44.81n/a13
Mar ’25€49.00
€51.50
+5.1%
6.0%€56.20€43.18n/a13
Feb ’25€47.40
€50.33
+6.2%
6.2%€54.97€43.29n/a12
Jan ’25€46.40
€47.65
+2.7%
8.2%€52.85€38.13n/a13
Dec ’24€46.40
€47.65
+2.7%
8.2%€52.85€38.13n/a13
Nov ’24€43.40
€49.27
+13.5%
9.2%€54.94€39.64€51.0013
Oct ’24€46.00
€49.45
+7.5%
9.1%€55.02€39.70€52.0013
Sep ’24€45.40
€48.64
+7.1%
8.7%€53.62€38.69€49.0015
Aug ’24€47.60
€50.05
+5.1%
8.5%€54.49€39.31€44.6016
Jul ’24€47.80
€51.26
+7.2%
5.0%€54.99€43.85€45.6014
Jun ’24€45.40
€49.66
+9.4%
6.8%€53.94€40.96€45.4015
May ’24€44.40
€49.37
+11.2%
4.7%€52.45€42.36€47.6014
Apr ’24€42.80
€49.34
+15.3%
6.1%€52.91€42.06€50.5015
Mar ’24€45.60
€50.32
+10.4%
7.0%€54.17€40.97€49.0015
Feb ’24€45.80
€48.06
+4.9%
5.9%€51.64€40.63€47.4015
Jan ’24€43.40
€49.61
+14.3%
6.7%€55.86€43.94€46.4014
Dec ’23€45.20
€49.61
+9.7%
6.7%€55.86€43.94€46.4014
Nov ’23€43.20
€49.30
+14.1%
7.7%€57.96€42.35€43.4013

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Grupo Catalana Occidente

€4.3b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.85

7D

-1.9%

1Y

14.7%

Arch Capital Group

US$37.4b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$93.42

7D

0.5%

1Y

19.0%

Sagicor Financial

CA$872.8m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.22

7D

7.1%

1Y

7.1%