Aflac Incorporated

DB:AFL 株式レポート

時価総額：€60.0b

Aflac 評価

AFL は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

AFL 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: AFL ( €107.6 ) は、当社の 公正価値 ( €162.27 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: AFLは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

AFL の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 AFLは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、AFL の株価収益率 レシオを示している。これはAFL の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
AFL のPE レシオは？
PEレシオ16.6x
収益US$3.81b
時価総額US$62.89b

株価収益率 同業他社との比較

AFL のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、AFL の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均15.6x
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.4x2.9%€64.9b
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.1x34.6%€1.1b
ALV Allianz
11.8x5.9%€112.0b
HNR1 Hannover Rück
13.3x5.7%€29.8b
AFL Aflac
16.6x-1.7%€62.9b

Price-To-Earnings vs ピア: AFLは、同業他社の平均 ( { 16.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 15.6 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

AFL'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
AFL 16.6x業界平均 11.9xNo. of Companies13PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: AFLは、 German Insurance業界平均 (13x) (16.6 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 13 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

AFL のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

AFL PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率16.6x
公正PE 比率9.5x

Price-To-Earnings対 公正比率: AFLは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 16.6 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 9.5 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのAFL 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€107.60
€99.30
-7.7%
8.0%€118.30€85.86n/a12
Nov ’25€95.94
€94.36
-1.7%
8.8%€114.43€83.05n/a12
Oct ’25€100.20
€87.89
-12.3%
9.0%€102.89€76.05n/a13
Sep ’25€99.58
€87.13
-12.5%
9.6%€102.84€75.78n/a12
Aug ’25€88.06
€85.33
-3.1%
10.8%€105.64€75.06n/a12
Jul ’25€83.16
€80.36
-3.4%
7.6%€93.35€71.88n/a12
Jun ’25€81.14
€79.13
-2.5%
6.1%€88.18€71.47n/a12
May ’25€78.84
€79.56
+0.9%
7.8%€94.11€70.58n/a13
Apr ’25€79.00
€76.59
-3.0%
5.6%€84.90€69.21n/a13
Mar ’25€74.70
€76.59
+2.5%
5.6%€84.90€69.21n/a13
Feb ’25€75.20
€76.23
+1.4%
6.2%€84.64€69.00n/a14
Jan ’25€74.10
€73.86
-0.3%
7.9%€83.61€56.67n/a14
Dec ’24€75.80
€73.57
-2.9%
7.7%€83.00€56.25n/a14
Nov ’24€73.50
€73.01
-0.7%
8.3%€81.03€56.53€95.9414
Oct ’24€73.20
€72.22
-1.3%
9.2%€81.20€54.76€100.2014
Sep ’24€68.60
€69.85
+1.8%
9.2%€79.27€53.46€99.5814
Aug ’24€65.50
€65.23
-0.4%
7.6%€72.38€52.48€88.0614
Jul ’24€63.30
€65.32
+3.2%
7.7%€73.36€52.27€83.1613
Jun ’24€59.90
€66.22
+10.5%
7.4%€74.86€53.33€81.1413
May ’24€62.80
€64.39
+2.5%
7.1%€72.92€51.96€78.8414
Apr ’24€59.34
€66.01
+11.2%
8.2%€74.62€53.17€79.0013
Mar ’24€64.04
€67.45
+5.3%
7.8%€75.83€54.03€74.7013
Feb ’24€67.11
€64.96
-3.2%
8.2%€73.75€52.55€75.2013
Jan ’24€67.18
€65.77
-2.1%
9.4%€77.64€52.41€74.1013
Dec ’23€69.07
€65.77
-4.8%
9.4%€77.64€52.41€75.8013
Nov ’23€64.99
€64.33
-1.0%
7.9%€73.91€54.67€73.5013

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

Grupo Catalana Occidente

€4.3b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.90

7D

-1.8%

1Y

14.9%

Sagicor Financial

CA$895.0m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.12

7D

1.0%

1Y

8.4%

HCI Group

US$1.2b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

0%

1Y

30.0%