HCI Group 評価

0H5 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

公正価値以下
公正価値を大幅に下回る
Price-To-Earnings vs ピア
Price-To-Earnings vs 業界
Price-To-Earnings対公正比率
アナリスト予測

株価と公正価値の比較

0H5 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 0H5 ( €104 ) は、当社の公正価値 ( €380.86 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 0H5は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

0H5 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 0H5は利益を上げているため、相対評価分析には株価収益率を使用します。

上の表は、0H5 の株価収益率レシオを示している。これは0H5 の時価総額を現在の収益で割って算出される。
0H5 のPE レシオは？
PEレシオ	8.2x
収益	US$140.49m
時価総額	US$1.14b

0H5 主要な評価指標と比率。株価収益率、売上高株価収益率、株価純資産倍率から、株価収益成長率、企業価値、EBITDAまで。
主要統計
企業価値／収益	1.2x
企業価値／EBITDA	3.7x
PEGレシオ	0.6x

株価収益率同業他社との比較

0H5 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、0H5 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要	フォワードPE	推定成長率	時価総額
同業者平均	14.3x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG	14.4x	38.4%	€599.0m
RLV RheinLand Holding	12.5x	n/a	€112.9m
IGIC International General Insurance Holdings	8.3x	1.7%	US$1.1b
DFV DFV Deutsche Familienversicherung	22.1x	n/a	€95.5m
0H5 HCI Group	8.2x	13.8%	€1.1b

Price-To-Earnings vs ピア: 0H5は、同業他社の平均 ( { 8.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 14.3 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率比率対業界

0H5'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業	価格／収益	推定成長率	時価総額

1 企業		推定成長率	時価総額

No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 0H5は、 German Insurance業界平均 (12.6x) (8.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率レシオ vs フェア・レシオ

0H5 のPE レシオは、同社のレシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

0H5 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率	8.2x
公正PE 比率	9.3x

Price-To-Earnings対公正比率: 0H5は、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 8.2 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.3 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの0H5 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付	株価	1年間の平均目標株価	分散	高い	低い	1Y 実勢価格	アナリスト
現在	€104.00	€129.45 +24.5%	8.2%	€139.95	€111.96	n/a	4
Nov ’25	€104.00	€125.99 +21.1%	7.0%	€134.08	€110.96	n/a	4
Oct ’25	€96.00	€126.18 +31.4%	3.9%	€131.86	€118.22	n/a	4
Sep ’25	€85.50	€126.18 +47.6%	3.9%	€131.86	€118.22	n/a	4
Aug ’25	€87.00	€123.97 +42.5%	5.5%	€129.28	€112.65	n/a	4
Jul ’25	€86.50	€123.97 +43.3%	5.5%	€129.28	€112.65	n/a	4
Jun ’25	€90.00	€123.97 +37.7%	5.5%	€129.28	€112.65	n/a	4
May ’25	€106.00	€117.40 +10.8%	5.9%	€127.90	€109.63	n/a	4
Apr ’25	€106.00	€117.40 +10.8%	5.9%	€127.90	€109.63	n/a	4
Mar ’25	€90.50	€93.87 +3.7%	8.5%	€102.08	€82.03	n/a	4
Feb ’25	€83.00	€93.87 +13.1%	8.5%	€102.08	€82.03	n/a	4
Jan ’25	€77.50	€90.47 +16.7%	7.4%	€100.52	€82.24	n/a	4
Dec ’24	€77.50	€90.47 +16.7%	7.4%	€100.52	€82.24	n/a	4
Nov ’24	€55.50	€78.27 +41.0%	16.0%	€94.68	€64.38	€104.00	3
Oct ’24	€50.50	€77.06 +52.6%	16.0%	€93.22	€63.39	€96.00	3
Sep ’24	€48.80	€76.03 +55.8%	16.0%	€91.97	€62.54	€85.50	3
Aug ’24	€57.00	€74.42 +30.6%	17.4%	€92.25	€61.81	€87.00	3
Jul ’24	€58.00	€74.42 +28.3%	17.4%	€92.25	€61.81	€86.50	3
Jun ’24	€49.40	€74.42 +50.6%	17.4%	€92.25	€61.81	€90.00	3
May ’24	€46.40	€74.93 +61.5%	17.9%	€93.28	€61.56	€106.00	3
Apr ’24	€47.80	€74.93 +56.8%	17.9%	€93.28	€61.56	€106.00	3
Mar ’24	€49.20	€60.46 +22.9%	14.5%	€69.23	€51.69	€90.50	2
Feb ’24	€45.80	€60.46 +32.0%	14.5%	€69.23	€51.69	€83.00	2
Jan ’24	€38.40	€84.91 +121.1%	11.8%	€94.90	€74.92	€77.50	2
Dec ’23	€35.60	€84.91 +138.5%	11.8%	€94.90	€74.92	€77.50	2
Nov ’23	€36.80	€88.78 +141.2%	14.3%	€101.46	€76.10	€55.50	2

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Arch Capital Group

US$36.3b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$91.14

-2.5%

18.4%

Sagicor Financial

CA$838.1m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

3RQ

CA$4.08

3.0%

5.2%

Hiscox

UK£3.5b

Through its subsidiaries, provides insurance and reinsurance services in the United Kingdom, Europe, the United States, and internationally.

H2X3

UK£12.30

-1.6%

7.9%