United Overseas Bank Limited

DB:UOB 株式レポート

時価総額：€43.1b

United Overseas Bank 評価

UOB は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

UOB 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: UOB ( €25.44 ) は、当社の 公正価値 ( €56.74 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: UOBは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

UOB の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 UOBは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、UOB の株価収益率 レシオを示している。これはUOB の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
UOB のPE レシオは？
PEレシオ10.5x
収益S$5.81b
時価総額S$60.76b

株価収益率 同業他社との比較

UOB のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、UOB の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均8.2x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
QNBK Qatar National Bank (Q.P.S.C.)
10.2x7.9%ر.ق155.7b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
UOB United Overseas Bank
10.5x5.1%€60.8b

Price-To-Earnings vs ピア: UOBは、同業他社の平均 ( { 10.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.2 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

UOB'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
UOB 10.5x業界平均 7.3xNo. of Companies46PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: UOBは、 European Banks業界平均 (7.3x) (10.5 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

UOB のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

UOB PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率10.5x
公正PE 比率11.5x

Price-To-Earnings対 公正比率: UOBは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 10.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.5 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのUOB 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€25.44
€27.33
+7.4%
6.4%€29.76€21.97n/a17
Nov ’25€22.10
€24.03
+8.7%
6.8%€27.72€20.25n/a17
Oct ’25€22.28
€23.68
+6.3%
7.9%€27.54€19.07n/a17
Sep ’25€21.56
€23.75
+10.2%
7.5%€27.53€19.07n/a17
Aug ’25€22.20
€23.82
+7.3%
7.2%€27.52€20.79n/a17
Jul ’25€21.29
€22.84
+7.3%
7.8%€27.11€20.49n/a17
Jun ’25€20.86
€22.84
+9.5%
7.8%€27.11€20.49n/a17
May ’25€20.76
€22.64
+9.0%
8.1%€27.24€19.56n/a18
Apr ’25€20.02
€22.30
+11.4%
8.3%€27.26€19.57n/a18
Mar ’25€19.25
€22.14
+15.0%
9.0%€27.32€18.58n/a18
Feb ’25€19.44
€22.09
+13.6%
9.0%€27.33€18.59n/a18
Jan ’25€19.99
€22.24
+11.3%
9.3%€27.45€18.67n/a17
Dec ’24€18.61
€22.14
+19.0%
8.9%€27.30€19.25n/a17
Nov ’24€18.64
€22.23
+19.2%
9.1%€27.42€19.34€22.1017
Oct ’24€19.63
€22.58
+15.0%
9.2%€27.47€19.37€22.2817
Sep ’24€19.31
€22.13
+14.6%
9.2%€26.90€18.98€21.5617
Aug ’24€20.46
€22.17
+8.4%
9.7%€27.06€18.26€22.2017
Jul ’24€18.90
€22.23
+17.6%
9.8%€27.47€18.54€21.2917
Jun ’24€19.16
€22.23
+16.0%
9.8%€27.47€18.54€20.8617
May ’24€19.09
€22.39
+17.3%
10.1%€27.00€19.04€20.7617
Apr ’24€20.45
€23.21
+13.5%
9.2%€27.50€19.40€20.0217
Mar ’24€20.90
€23.76
+13.7%
7.8%€26.99€19.63€19.2517
Feb ’24€20.73
€23.79
+14.8%
8.4%€27.93€19.55€19.4417
Jan ’24€21.41
€23.63
+10.4%
8.4%€27.78€19.44€19.9916
Dec ’23€21.87
€23.80
+8.8%
8.6%€28.16€19.71€18.6116
Nov ’23€19.79
€23.91
+20.8%
9.1%€28.60€20.02€18.6417

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.49

7D

-2.1%

1Y

14.2%