Hanmi Financial Corporation

DB:HF7N 株式レポート

時価総額：€768.6m

Hanmi Financial 評価

HF7N は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

HF7N 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: HF7N ( €24.2 ) は、当社の 公正価値 ( €49.92 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: HF7Nは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

HF7N の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 HF7Nは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、HF7N の株価収益率 レシオを示している。これはHF7N の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
HF7N のPE レシオは？
PEレシオ12.8x
収益US$62.66m
時価総額US$805.20m

株価収益率 同業他社との比較

HF7N のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、HF7N の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均10.9x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
WTBF.B W.T.B. Financial
17.3xn/aUS$758.0m
7389 Aichi Financial Group
11.9xn/aJP¥118.8b
HF7N Hanmi Financial
12.8x9.9%€805.2m

Price-To-Earnings vs ピア: HF7Nは、同業他社の平均 ( { 12.8 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 10.9 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

HF7N'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
HF7N 12.8x業界平均 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: HF7Nは、 European Banks業界平均 (7.3x) (12.8 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

HF7N のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

HF7N PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率12.8x
公正PE 比率9.8x

Price-To-Earnings対 公正比率: HF7Nは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 12.8 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 9.8 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのHF7N 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€24.20
€23.27
-3.8%
12.9%€28.50€19.95n/a5
Nov ’25€21.00
€21.05
+0.2%
7.8%€23.64€19.47n/a5
Oct ’25€16.50
€18.97
+15.0%
3.0%€19.87€18.07n/a5
Sep ’25€17.60
€19.43
+10.4%
3.0%€20.35€18.50n/a5
Aug ’25€18.70
€19.43
+3.9%
3.0%€20.35€18.50n/a5
Jul ’25€15.40
€16.03
+4.1%
4.4%€16.78€14.92n/a5
Jun ’25€14.20
€16.03
+12.9%
4.4%€16.78€14.92n/a5
May ’25€14.40
€16.27
+13.0%
2.8%€16.83€15.89n/a5
Apr ’25€14.50
€16.96
+17.0%
6.4%€18.54€15.76n/a5
Mar ’25€13.80
€17.41
+26.2%
3.6%€18.53€16.67n/a5
Feb ’25€15.40
€17.64
+14.6%
3.5%€18.38€17.00n/a5
Jan ’25€17.90
€17.43
-2.6%
10.1%€19.98€15.44n/a5
Dec ’24€15.10
€16.41
+8.7%
13.7%€20.52€13.99n/a5
Nov ’24€13.70
€16.46
+20.2%
14.4%€20.82€14.19€21.005
Oct ’24€15.10
€19.31
+27.9%
12.6%€23.67€17.04€16.505
Sep ’24€15.80
€18.87
+19.4%
10.7%€22.68€17.23€17.605
Aug ’24€17.10
€18.87
+10.3%
10.7%€22.68€17.23€18.705
Jul ’24€13.90
€17.48
+25.8%
17.3%€23.00€14.72€15.405
Jun ’24€13.30
€18.51
+39.2%
12.6%€22.69€15.43€14.205
May ’24€14.70
€18.51
+25.9%
12.6%€22.69€15.43€14.405
Apr ’24€16.70
€22.37
+34.0%
15.7%€26.59€18.34€14.505
Mar ’24€22.20
€24.19
+9.0%
7.0%€26.58€21.99€13.805
Feb ’24€21.40
€24.19
+13.1%
7.0%€26.58€21.99€15.405
Jan ’24€23.20
€27.90
+20.3%
4.8%€30.11€26.09€17.905
Dec ’23€25.80
€27.90
+8.1%
4.8%€30.11€26.09€15.105
Nov ’23€26.80
€27.90
+4.1%
4.8%€30.11€26.09€13.705

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.49

7D

-2.1%

1Y

14.2%