Alior Bank S.A.

DB:A6O 株式レポート

時価総額：€2.7b

Alior Bank 評価

A6O は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

A6O 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: A6O ( €20.62 ) は、当社の 公正価値 ( €76.13 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: A6Oは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

A6O の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 A6Oは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、A6O の株価収益率 レシオを示している。これはA6O の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
A6O のPE レシオは？
PEレシオ4.8x
収益zł2.42b
時価総額zł11.56b

株価収益率 同業他社との比較

A6O のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、A6O の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.5x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.3x-8.2%zł11.5b
A6O Alior Bank
4.8x-10.1%€11.6b

Price-To-Earnings vs ピア: A6Oは、同業他社の平均 ( { 4.8 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

A6O'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
A6O 4.8x業界平均 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: A6Oは、 European Banks業界平均 (7.4x) (4.8 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

A6O のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

A6O PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率4.8x
公正PE 比率7.8x

Price-To-Earnings対 公正比率: A6Oは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 4.8 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.8 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのA6O 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€20.62
€24.91
+20.8%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Nov ’25€20.24
€24.91
+23.1%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Oct ’25€21.42
€25.43
+18.7%
7.9%€29.00€22.62n/a8
Sep ’25€23.70
€24.87
+5.0%
11.2%€28.86€19.06n/a8
Aug ’25€21.91
€24.17
+10.3%
10.2%€27.02€19.24n/a8
Jul ’25€23.46
€22.74
-3.0%
20.2%€26.88€12.37n/a8
Jun ’25€21.61
€22.77
+5.4%
20.1%€26.88€12.37n/a8
May ’25€23.94
€20.86
-12.9%
27.7%€26.64€11.58n/a8
Apr ’25€22.20
€18.93
-14.7%
25.3%€25.75€11.59n/a8
Mar ’25€21.90
€16.94
-22.6%
20.4%€21.77€11.58n/a9
Feb ’25€17.13
€16.16
-5.7%
18.6%€20.01€11.50n/a9
Jan ’25€17.48
€15.25
-12.7%
20.6%€20.01€9.89n/a9
Dec ’24€18.33
€14.80
-19.3%
25.0%€19.98€7.35n/a9
Nov ’24€14.55
€13.60
-6.6%
22.0%€18.15€7.17€20.248
Oct ’24€10.42
€11.84
+13.6%
21.0%€15.09€6.64€21.428
Sep ’24€12.26
€12.35
+0.8%
20.7%€15.66€6.89€23.708
Aug ’24€12.97
€11.33
-12.6%
22.6%€14.37€5.95€21.918
Jul ’24€10.46
€10.90
+4.2%
22.7%€14.41€5.97€23.468
Jun ’24€8.74
€10.29
+17.7%
20.1%€13.89€5.84€21.618
May ’24€9.52
€10.20
+7.2%
17.4%€13.77€6.45€23.949
Apr ’24€8.06
€8.98
+11.4%
13.2%€10.69€6.31€22.209
Mar ’24€8.46
€8.44
-0.2%
12.8%€10.13€6.26€21.909
Feb ’24€8.09
€8.54
+5.5%
12.8%€10.25€6.34€17.139
Jan ’24€7.06
€8.48
+20.1%
11.6%€9.57€6.35€17.489
Dec ’23€7.49
€8.16
+9.0%
14.4%€9.57€5.82€18.339
Nov ’23€6.01
€7.66
+27.4%
17.4%€9.46€5.63€14.559

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.2b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.97

7D

-1.1%

1Y

22.7%

Crédit Agricole

€40.4b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.32

7D

1.2%

1Y

14.4%

Société Générale Société anonyme

€20.9b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.12

7D

-1.6%

1Y

15.5%