AIB Group plc

DB:A5G 株式レポート

時価総額：€11.9b

AIB Group 評価

A5G は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

A5G 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: A5G ( €4.93 ) は、当社の 公正価値 ( €13.06 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: A5Gは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

A5G の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 A5Gは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、A5G の株価収益率 レシオを示している。これはA5G の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
A5G のPE レシオは？
PEレシオ5.3x
収益€2.25b
時価総額€11.90b

株価収益率 同業他社との比較

A5G のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、A5G の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.7x
CBK Commerzbank
7.9x8.8%€16.9b
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€461.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€108.9m
PNB Punjab National Bank
8.3x9.0%₹1.2t
A5G AIB Group
5.3x-13.4%€11.9b

Price-To-Earnings vs ピア: A5Gは、同業他社の平均 ( { 5.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

A5G'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
A5G 5.3x業界平均 7.2xNo. of Companies45PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: A5Gは、 European Banks業界平均 (7.2x) (5.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.2 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

A5G のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

A5G PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5.3x
公正PE 比率8.3x

Price-To-Earnings対 公正比率: A5Gは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.3 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのA5G 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€4.93
€6.03
+22.3%
12.5%€7.80€4.85n/a11
Nov ’25€4.93
€5.96
+20.9%
13.5%€7.90€4.80n/a11
Oct ’25€4.92
€6.12
+24.3%
11.2%€7.90€4.90n/a11
Sep ’25€5.31
€6.12
+15.3%
11.3%€7.90€4.80n/a11
Aug ’25€5.23
€6.00
+14.7%
10.6%€7.60€4.80n/a11
Jul ’25€4.97
€5.98
+20.4%
11.0%€7.60€4.80n/a12
Jun ’25€5.35
€5.99
+12.0%
10.9%€7.60€4.80n/a12
May ’25€4.80
€5.86
+22.1%
11.0%€7.40€4.80n/a12
Apr ’25€4.51
€5.69
+26.3%
12.5%€7.40€4.50n/a13
Mar ’25€4.18
€5.18
+23.9%
18.3%€7.00€2.65n/a14
Feb ’25€4.22
€5.15
+22.0%
18.0%€7.00€2.65n/a14
Jan ’25€3.65
€5.29
+44.8%
17.3%€7.00€2.65n/a14
Dec ’24€4.07
€5.37
+31.9%
17.6%€7.00€2.65n/a14
Nov ’24€3.99
€5.44
+36.4%
18.5%€6.90€2.65€4.9314
Oct ’24€4.06
€5.30
+30.8%
20.0%€6.80€2.65€4.9214
Sep ’24€4.05
€5.26
+29.8%
20.1%€6.80€2.65€5.3115
Aug ’24€4.06
€5.09
+25.4%
18.9%€6.50€2.65€5.2315
Jul ’24€3.67
€4.90
+33.4%
18.4%€6.50€2.65€4.9715
Jun ’24€3.71
€4.82
+30.0%
17.1%€5.90€2.65€5.3515
May ’24€3.80
€4.65
+22.4%
16.9%€5.80€2.65€4.8015
Apr ’24€3.60
€4.56
+26.6%
15.8%€5.70€2.65€4.5115
Mar ’24€3.95
€4.22
+6.8%
13.0%€5.12€2.65€4.1815
Feb ’24€3.82
€4.06
+6.3%
11.6%€4.60€2.65€4.2214
Jan ’24€3.55
€3.81
+7.3%
11.9%€4.40€2.65€3.6514
Dec ’23€2.99
€3.74
+24.9%
12.1%€4.40€2.65€4.0714
Nov ’23€2.96
€3.50
+18.4%
14.3%€4.40€2.65€3.9914

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Crédit Agricole

€38.1b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.43

7D

-7.3%

1Y

6.2%

BNP Paribas

€62.8b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€55.50

7D

-5.7%

1Y

-2.1%

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.03

7D

2.3%

1Y

23.4%