Unicaja Banco, S.A.

DB:7UB 株式レポート

時価総額：€3.1b

Unicaja Banco 評価

7UB は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

4/6

評価スコア 4/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

7UB 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 7UB ( €1.21 ) は、当社の 公正価値 ( €2.55 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 7UBは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

7UB の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 7UBは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、7UB の株価収益率 レシオを示している。これは7UB の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
7UB のPE レシオは？
PEレシオ7.3x
収益€425.85m
時価総額€3.13b

株価収益率 同業他社との比較

7UB のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、7UB の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.1x
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BPSO Banca Popolare di Sondrio
5.9x-14.3%€3.2b
7UB Unicaja Banco
7.3x-3.2%€3.1b

Price-To-Earnings vs ピア: 7UBは、同業他社の平均 ( { 7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.2 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

7UB'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
7UB 7.3x業界平均 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 7UBは、 European Banks業界平均 (7.4x) (7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

7UB のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

7UB PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.3x
公正PE 比率8.6x

Price-To-Earnings対 公正比率: 7UBは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.6 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの7UB 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€1.21
€1.43
+18.3%
17.2%€2.20€1.13n/a16
Nov ’25€1.15
€1.42
+23.1%
17.3%€2.20€1.13n/a16
Oct ’25€1.12
€1.47
+31.0%
15.8%€2.20€1.20n/a15
Sep ’25€1.21
€1.46
+21.4%
15.4%€2.20€1.20n/a16
Aug ’25€1.18
€1.47
+24.7%
14.8%€2.20€1.20n/a16
Jul ’25€1.32
€1.43
+8.2%
14.8%€2.10€1.20n/a16
Jun ’25€1.31
€1.42
+7.8%
14.7%€2.10€1.20n/a16
May ’25€1.20
€1.37
+14.0%
16.5%€2.10€1.10n/a16
Apr ’25€1.12
€1.30
+16.2%
19.0%€2.00€1.00n/a15
Mar ’25€0.93
€1.34
+43.0%
22.1%€2.00€1.00n/a15
Feb ’25€0.86
€1.33
+54.8%
21.1%€1.80€0.96n/a15
Jan ’25€0.87
€1.40
+61.1%
18.9%€2.00€1.02n/a15
Dec ’24€1.00
€1.42
+41.6%
17.4%€2.00€1.08n/a15
Nov ’24€0.96
€1.43
+48.2%
17.1%€2.00€1.08€1.1515
Oct ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.1214
Sep ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.2114
Aug ’24€0.97
€1.38
+42.1%
16.4%€1.90€1.02€1.1815
Jul ’24€0.94
€1.40
+48.6%
20.3%€2.00€0.98€1.3215
Jun ’24€0.88
€1.39
+57.3%
19.9%€2.00€0.98€1.3115
May ’24€0.92
€1.45
+56.9%
17.1%€2.00€1.05€1.2015
Apr ’24€0.96
€1.46
+51.4%
15.9%€2.00€1.15€1.1215
Mar ’24€1.16
€1.46
+25.9%
15.0%€2.00€1.15€0.9315
Feb ’24€1.12
€1.43
+27.3%
15.1%€2.00€1.15€0.8615
Jan ’24€1.03
€1.38
+34.0%
15.7%€2.00€1.13€0.8714
Dec ’23€0.97
€1.38
+41.7%
15.7%€2.00€1.13€1.0014
Nov ’23€0.89
€1.38
+55.3%
15.5%€2.00€1.15€0.9614

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€38.04

7D

-4.2%

1Y

53.0%