Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple

DB:5NT 株式レポート

時価総額：€2.3b

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple 評価

5NT は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

5NT 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 5NT ( €1.85 ) は、当社の 公正価値 ( €5.54 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 5NTは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

5NT の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 5NTは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、5NT の株価収益率 レシオを示している。これは5NT の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
5NT のPE レシオは？
PEレシオ4.5x
収益Mex$10.94b
時価総額Mex$49.20b

株価収益率 同業他社との比較

5NT のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、5NT の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.6x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
MCBG.N0000 MCB Group
6.7x4.1%MU₨115.2b
5NT Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple
4.5x-6.3%€49.2b

Price-To-Earnings vs ピア: 5NTは、同業他社の平均 ( { 4.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

5NT'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
5NT 4.5x業界平均 7.4xNo. of Companies43PE0612182430+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 5NTは、 European Banks業界平均 (7.4x) (4.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

5NT のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

5NT PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率4.5x
公正PE 比率8.3x

Price-To-Earnings対 公正比率: 5NTは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 4.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.3 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの5NT 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€1.85
€2.83
+52.9%
8.5%€3.23€2.31n/a14
Nov ’25€1.94
€2.88
+48.5%
8.4%€3.26€2.33n/a14
Oct ’25€2.02
€3.00
+48.4%
8.2%€3.62€2.58n/a14
Sep ’25€2.14
€3.00
+40.0%
7.8%€3.56€2.54n/a14
Aug ’25€2.66
€3.22
+21.2%
8.0%€3.82€2.73n/a13
Jul ’25€2.68
€3.40
+26.9%
8.2%€3.93€2.81n/a12
Jun ’25€3.04
€3.79
+24.5%
5.4%€4.22€3.51n/a12
May ’25€3.44
€3.72
+8.0%
5.4%€4.17€3.47n/a13
Apr ’25€3.44
€3.73
+8.3%
6.9%€4.07€3.30n/a13
Mar ’25€3.28
€3.62
+10.5%
6.8%€3.91€3.21n/a13
Feb ’25€3.34
€3.57
+6.7%
6.4%€3.88€3.18n/a13
Jan ’25€2.88
€3.46
+20.0%
6.2%€3.83€3.15n/a13
Dec ’24€2.76
€3.42
+23.8%
5.3%€3.73€3.10n/a13
Nov ’24€2.74
€3.49
+27.5%
5.4%€3.77€3.14€1.9413
Oct ’24€2.94
€3.46
+17.7%
8.4%€3.83€2.97€2.0214
Sep ’24€2.74
€3.46
+26.4%
8.0%€3.81€2.95€2.1414
Aug ’24€2.70
€3.52
+30.4%
7.5%€3.86€2.99€2.6613
Jul ’24€2.80
€3.44
+22.8%
7.9%€3.75€2.86€2.6814
Jun ’24€2.88
€3.44
+19.3%
7.9%€3.75€2.86€3.0414
May ’24€2.86
€3.35
+17.0%
8.3%€3.74€2.78€3.4414
Apr ’24€3.22
€3.23
+0.3%
8.7%€3.59€2.74€3.4414
Mar ’24€3.52
€3.23
-8.2%
8.8%€3.61€2.76€3.2814
Feb ’24€3.61
€3.12
-13.7%
9.2%€3.52€2.69€3.3414
Jan ’24€2.89
€2.79
-3.7%
8.4%€3.19€2.43€2.8814
Dec ’23€3.04
€2.81
-7.7%
9.7%€3.28€2.22€2.7614
Nov ’23€2.77
€2.80
+1.1%
10.3%€3.35€2.26€2.7414

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Alior Bank

zł11.6b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.62

7D

-7.2%

1Y

22.7%

Société Générale Société anonyme

€20.9b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.12

7D

-1.6%

1Y

15.5%

Crédit Agricole

€40.4b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.32

7D

1.2%

1Y

14.4%