TowneBank

DB:3T8 株式レポート

時価総額：€2.6b

TowneBank 評価

3T8 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

3T8 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 3T8 ( €33.4 ) は、当社の 公正価値 ( €49.72 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 3T8は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

3T8 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 3T8は利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、3T8 の株価収益率 レシオを示している。これは3T8 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
3T8 のPE レシオは？
PEレシオ17.9x
収益US$149.30m
時価総額US$2.68b

株価収益率 同業他社との比較

3T8 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、3T8 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均8.5x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
6199 Bank of Guizhou
5.6xn/aHK$20.9b
BANR Banner
15.7x7.6%US$2.6b
3T8 TowneBank
17.9x22.1%€2.7b

Price-To-Earnings vs ピア: 3T8は、同業他社の平均 ( { 17.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.5 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

3T8'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
3T8 17.9x業界平均 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 3T8は、 European Banks業界平均 (7.4x) (17.9 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

3T8 のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

3T8 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率17.9x
公正PE 比率12.5x

Price-To-Earnings対 公正比率: 3T8は、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 17.9 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 12.5 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの3T8 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€33.40
€35.88
+7.4%
3.7%€37.77€33.99n/a4
Nov ’25€29.80
€34.21
+14.8%
4.7%€36.98€33.28n/a4
Oct ’25€29.40
€33.43
+13.7%
5.1%€36.14€31.62n/a4
Sep ’25€30.80
€32.58
+5.8%
2.3%€33.71€31.89n/a4
Aug ’25€30.40
€33.25
+9.4%
2.0%€34.17€32.32n/a4
Jul ’25€25.20
€28.84
+14.4%
2.4%€29.96€28.09n/a5
Jun ’25€24.80
€28.80
+16.1%
2.9%€29.72€27.87n/a5
May ’25€24.40
€29.17
+19.5%
2.4%€29.91€28.04n/a5
Apr ’25€25.40
€28.82
+13.5%
2.4%€29.56€27.71n/a5
Mar ’25€25.00
€28.93
+15.7%
3.2%€30.40€27.64n/a5
Feb ’25€25.80
€28.93
+12.1%
3.2%€30.40€27.64n/a5
Jan ’25€27.20
€27.09
-0.4%
7.2%€29.99€24.54n/a5
Dec ’24€24.00
€24.81
+3.4%
7.7%€27.05€21.45n/a5
Nov ’24€22.60
€24.57
+8.7%
6.4%€26.46€21.73€29.805
Oct ’24€21.40
€24.94
+16.5%
6.6%€26.65€21.89€29.405
Sep ’24€21.60
€25.12
+16.3%
4.1%€26.49€23.75€30.804
Aug ’24€22.80
€25.19
+10.5%
4.5%€26.40€23.67€30.403
Jul ’24€21.60
€24.43
+13.1%
4.7%€25.65€22.91€25.203
Jun ’24€21.60
€24.50
+13.4%
5.2%€25.40€22.68€24.803
May ’24€21.60
€27.23
+26.0%
9.4%€30.86€25.41€24.403
Apr ’24€24.20
€29.83
+23.3%
3.9%€31.37€28.60€25.403
Mar ’24€28.40
€30.86
+8.7%
3.0%€31.79€29.92€25.002

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.5b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

4FN

Mex$6.40

7D

-1.5%

1Y

-25.1%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.5%

1Y

13.5%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-1.6%

1Y

-37.2%