Camden National Corporation

DB:3LR 株式レポート

時価総額：€649.0m

Camden National 評価

3LR は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

3LR 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 3LR ( €44 ) は、当社の 公正価値 ( €90.36 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 3LRは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

3LR の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 3LRは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、3LR の株価収益率 レシオを示している。これは3LR の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
3LR のPE レシオは？
PEレシオ14.7x
収益US$46.80m
時価総額US$686.73m

株価収益率 同業他社との比較

3LR のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、3LR の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均17.6x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€462.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€109.7m
FMBL Farmers & Merchants Bank of Long Beach
13.3xn/aUS$713.5m
EQBK Equity Bancshares
42.3x32.0%US$733.7m
3LR Camden National
14.7x24.1%€686.7m

Price-To-Earnings vs ピア: 3LRは、同業他社の平均 ( { 14.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 17.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

3LR'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
3LR 14.7x業界平均 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 3LRは、 European Banks業界平均 (7.3x) (14.7 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

3LR のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

3LR PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率14.7x
公正PE 比率11.9x

Price-To-Earnings対 公正比率: 3LRは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 14.7 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 11.9 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの3LR 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€44.00
€43.10
-2.0%
8.3%€48.13€40.58n/a3
Nov ’25€38.40
€40.52
+5.5%
3.2%€42.36€39.59n/a3
Oct ’25€35.00
€37.02
+5.8%
1.1%€37.62€36.72n/a3
Sep ’25€36.00
€37.99
+5.5%
2.0%€38.92€37.07n/a3
Aug ’25€35.80
€37.99
+6.1%
2.0%€38.92€37.07n/a3
Jul ’25€30.60
€32.80
+7.2%
3.5%€34.34€31.56n/a3
Jun ’25€29.60
€32.80
+10.8%
3.5%€34.34€31.56n/a3
May ’25€29.00
€33.10
+14.1%
3.5%€34.66€31.85n/a3
Apr ’25€30.80
€35.17
+14.2%
2.1%€36.09€34.24n/a3
Mar ’25€28.80
€35.17
+22.1%
2.1%€36.09€34.24n/a3
Feb ’25€32.20
€35.17
+9.2%
2.1%€36.09€34.24n/a3
Jan ’25€34.60
€30.60
-11.6%
11.2%€35.45€28.18n/a3
Dec ’24€33.00
€30.16
-8.6%
5.8%€32.64€28.91n/a3
Nov ’24€27.00
€30.28
+12.2%
4.4%€32.17€29.34€38.403
Oct ’24€26.60
€30.05
+13.0%
5.1%€31.55€27.94€35.003
Sep ’24€30.80
€30.05
-2.4%
5.1%€31.55€27.94€36.003
Aug ’24€31.60
€30.05
-4.9%
5.1%€31.55€27.94€35.803
Jul ’24€28.40
€31.42
+10.6%
1.4%€31.72€30.81€30.603
Jun ’24€27.60
€31.42
+13.8%
1.4%€31.72€30.81€29.603
May ’24€28.60
€31.42
+9.9%
1.4%€31.72€30.81€29.003
Apr ’24€33.20
€40.11
+20.8%
3.8%€41.97€38.24€30.803
Mar ’24€39.00
€40.11
+2.8%
3.8%€41.97€38.24€28.803
Feb ’24€36.20
€40.48
+11.8%
4.9%€42.32€37.72€32.203
Jan ’24€38.80
€44.97
+15.9%
1.0%€45.63€44.64€34.603
Dec ’23€40.40
€44.97
+11.3%
1.0%€45.63€44.64€33.003
Nov ’23€43.20
€44.97
+4.1%
1.0%€45.63€44.64€27.003

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$50.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.89

7D

3.8%

1Y

-31.5%

UniCredit

€56.0b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.23

7D

-4.8%

1Y

43.9%

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.3b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.98

7D

1.6%

1Y

17.9%