Heartland Financial USA, Inc.

DB:1H4 株式レポート

時価総額：€2.8b

Heartland Financial USA 評価

1H4 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

1H4 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 1H4 ( €64.5 ) は、当社の 公正価値 ( €123.75 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 1H4は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

1H4 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 1H4は利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、1H4 の株価収益率 レシオを示している。これは1H4 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
1H4 のPE レシオは？
PEレシオ37.5x
収益US$77.19m
時価総額US$2.90b

株価収益率 同業他社との比較

1H4 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、1H4 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均9.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
1551 Guangzhou Rural Commercial Bank
10.6xn/aHK$22.6b
INTERBC1 Banco Internacional del PerúA. - Interbank
13.5xn/aS/10.1b
1H4 Heartland Financial USA
37.5x26.6%€2.9b

Price-To-Earnings vs ピア: 1H4は、同業他社の平均 ( { 37.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.2 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

1H4'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
1H4 37.5x業界平均 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 1H4は、 European Banks業界平均 (7.4x) (37.5 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

1H4 のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

1H4 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率37.5x
公正PE 比率13.8x

Price-To-Earnings対 公正比率: 1H4は、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 37.5 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 13.8 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの1H4 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€64.50
€61.94
-4.0%
7.2%€66.20€55.16n/a4
Nov ’25€54.00
€61.94
+14.7%
7.2%€66.20€55.16n/a4
Oct ’25€50.00
€56.81
+13.6%
7.8%€59.94€49.21n/a4
Sep ’25€49.80
€57.22
+14.9%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Aug ’25€48.20
€57.22
+18.7%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Jul ’25€40.60
€47.93
+18.1%
7.8%€50.70€41.48n/a4
Jun ’25€39.20
€47.93
+22.3%
7.8%€50.70€41.48n/a4
May ’25€39.40
€45.43
+15.3%
9.8%€51.52€40.28n/a4
Apr ’25€32.20
€38.12
+18.4%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Mar ’25€30.60
€38.12
+24.6%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Feb ’25€31.80
€39.20
+23.3%
3.9%€41.50€37.81n/a4
Jan ’25€34.00
€36.55
+7.5%
8.8%€40.86€31.78n/a4
Dec ’24€28.00
€32.09
+14.6%
4.7%€34.59€30.95n/a4
Nov ’24€25.40
€31.89
+25.6%
3.2%€33.07€30.24€54.004
Oct ’24€27.40
€34.79
+27.0%
3.5%€35.98€33.14€50.004
Sep ’24€29.40
€34.37
+16.9%
4.7%€36.42€31.87€49.804
Aug ’24€29.80
€34.37
+15.3%
4.7%€36.42€31.87€48.204
Jul ’24€25.40
€36.80
+44.9%
13.8%€41.40€28.52€40.604
Jun ’24€26.20
€38.97
+48.7%
6.5%€41.02€34.64€39.204
May ’24€29.00
€38.97
+34.4%
6.5%€41.02€34.64€39.404
Apr ’24€34.80
€47.91
+37.7%
4.1%€50.43€44.93€32.204
Mar ’24€46.00
€49.44
+7.5%
2.4%€50.59€47.83€30.604
Feb ’24€44.80
€49.44
+10.4%
2.4%€50.59€47.83€31.804
Jan ’24€43.20
€51.26
+18.7%
2.3%€52.21€49.36€34.004
Dec ’23€46.00
€55.18
+19.9%
2.8%€56.69€52.64€28.004
Nov ’23€49.00
€55.18
+12.6%
2.8%€56.69€52.64€25.404

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-1.6%

1Y

-37.2%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.5%

1Y

13.5%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.20

7D

1.2%

1Y

40.0%