AGI Performance degli utili passati

Criteri Il passato verificati 2/6

AGI ha registrato una crescita degli utili a un tasso medio annuo di 36.6%, mentre il settore Banks ha registrato utili in crescita a un tasso medio annuo di 2.8%. I ricavi sono stati in crescita a un tasso medio annuo di 2.4%. Il ritorno sul capitale proprio di AGI è 18.8% e ha margini netti di 24%.

Informazioni chiave

36.64%

Tasso di crescita degli utili

21.38%

Tasso di crescita dell'EPS

Banks Crescita del settore	11.18%
Tasso di crescita dei ricavi	2.40%
Rendimento del capitale proprio	18.83%
Margine netto	24.00%
Ultimo aggiornamento sugli utili	31 Mar 2026

Aggiornamenti sulle prestazioni recenti

Recent updates

Nuova narrazione • May 09

Regulatory Pressure On Hybrid Lending Model Will Reshape Margins Yet Support Stable Long Term Earnings

Catalysts About AGI Agi is a Brazilian financial institution focused on a hybrid model that combines digital and in person channels to offer credit, deposits and fee based services to mass market customers. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?

Nuova narrazione • Apr 15

Hybrid Banking Expansion And AI Adoption Will Support Long Term Earnings Resilience

Catalysts About AGI AGI operates a hybrid digital and physical banking platform focused on Brazilian payroll and social security beneficiaries. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?

Seeking Alpha • Feb 13

Agibank: An Interesting IPO At A Reasonable Price

Summary Agibank offers a compelling buying opportunity post-IPO, trading at an attractive 5.6x forward earnings with robust growth metrics. Agibank’s hybrid business model targets Brazil’s underbanked, boasting 6.4 million customers and a 114.5% profit CAGR from 2022 to 2024. Despite a challenging IPO process, Agibank’s valuation remains conservative, with a projected 25% upside using a 7x earnings multiple. Risks include regulatory scrutiny and operational issues, making Agibank suitable for bold investors as a small portfolio allocation. Read the full article on Seeking Alpha

Ripartizione dei ricavi e delle spese

Come AGI guadagna e spende denaro. In base agli ultimi utili dichiarati, su base LTM.

Storico di utili e ricavi

NYSE:AGBK Ricavi, spese e utili (BRL Millions )
Data	Ricavi	Utili	Spese G+A
31 Mar 26	3,643	874	572
31 Dec 25	3,886	1,038	559
30 Sep 25	3,988	1,018	528
31 Dec 24	3,346	791	504
31 Dec 23	2,292	422	473
31 Dec 22	1,653	168	434

Guadagni di qualità: AGBK ha guadagni di alta qualità.

Margine di profitto in crescita: Gli attuali margini di profitto netti di AGBK (24%) sono inferiori rispetto allo scorso anno (24.3%).

Flusso di cassa libero e analisi degli utili

Analisi della crescita degli utili nel passato

Andamento degli utili: Gli utili di AGBK sono cresciuti in modo significativo del 36.6% all'anno negli ultimi 5 anni.

Accelerare la crescita: La crescita degli utili di AGBK nell'ultimo anno ( 1% ) è inferiore alla media quinquennale ( 36.6% all'anno).

Guadagni vs Settore: La crescita degli utili AGBK nell'ultimo anno ( 1% ) non ha superato quella del settore Banks 22.8%.

Rendimento del capitale proprio

ROE elevato: Il Return on Equity ( 18.8% ) di AGBK è considerato basso.

Rendimento delle attività

Rendimento del capitale investito

Scoprire le aziende con forti performance passate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

Dati	Ultimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda	2026/05/26 08:09
Prezzo dell'azione a fine giornata	2026/05/22 00:00
Utili	2026/03/31
Utili annuali	2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

Pacchetto	Dati	Tempistica	Esempio Fonte USA ^*
Dati finanziari della società	10 anni	Conto economico Rendiconto finanziario Bilancio	Modulo SEC 10-K Modulo SEC 10-Q
Stime di consenso degli analisti	+3 anni	Previsioni finanziarie Obiettivi di prezzo degli analisti	Rapporti di ricerca degli analisti Blue Matrix
Prezzi di mercato	30 anni	Prezzi delle azioni Dividendi, scissioni e azioni	Dati di mercato ICE Modulo SEC S-1
Proprietà	10 anni	Top azionisti Insider trading	Modulo 4 SEC Modulo 13D SEC
Gestione	10 anni	Team di leadership Consiglio di amministrazione	Modulo SEC 10-K Modulo SEC DEF 14A
Sviluppi principali	10 anni	Annunci aziendali	Modulo 8-K SEC

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

AGI Inc è coperta da 11 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

Analista	Istituzione
Marcelo Mizrahi	Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários
Eduardo Rosman	BTG Pactual
Gustavo Schroden	Citigroup Inc