Mechanics Bancorp Salute del bilancio
Criteri Salute finanziaria verificati 6/6
Mechanics Bancorp ha un totale di attività pari a $21.2B e un patrimonio netto totale di $2.7B. I depositi totali sono $18.1B e i prestiti totali sono $13.4B. Guadagna un margine di interesse netto di 3.4%. Dispone di un'adeguata riserva per i prestiti in sofferenza, che attualmente ammontano a 0.4% del totale dei prestiti. La liquidità e gli investimenti a breve termine ammontano a $603.7M.
Informazioni chiave
7.9x
Rapporto tra attività e patrimonio netto
3.4%
Margine di interesse netto
| Totale depositi | US$18.09b |
| Rapporto prestiti/depositi | Appropriato |
| Crediti inesigibili | 0.4% |
| Fondo svalutazione crediti | Sufficiente |
| Rapporto corrente | Basso |
| Liquidità ed equivalenti | US$603.71m |
Aggiornamenti recenti sulla salute finanziaria
Recent updates
Mechanics Bancorp: Looking Like A More Interesting Option For Income Investors
Summary Mechanics Bancorp is rated Hold due to a stretched valuation despite robust dividend prospects post-HomeStreet merger. MCHB projects a sector-leading ~7% dividend yield for FY 2027, appealing to income investors amid modest earnings growth and asset repricing tailwinds. Loan portfolio contraction and declining yields pose near-term growth challenges, though asset repricing could expand net interest margins over time. Ford Financial Fund’s 77% voting control positions MCHB as a potential future takeover target, but premium upside appears limited at current valuation. Read the full article on Seeking Alpha
MCHB: HomeStreet Integration And Takeout Interest Will Shape Balanced Future Outlook
Analysts have adjusted the fair value estimate for Mechanics Bancorp to about $17.33 per share from $16.50, reflecting updated assumptions on growth, profitability and future P/E following recent research that highlights the accretive HomeStreet deal and potential long term takeout interest, alongside a $17 price target from new coverage. Analyst Commentary Recent research on Mechanics Bancorp gives you a clearer picture of how professionals are framing the stock after the HomeStreet acquisition and the updated fair value estimate.HomeStreet Integration And Stable Core Deposits Will Support Stronger Future Earnings Power
Catalysts About Mechanics Bancorp Mechanics Bancorp operates a West Coast focused community bank with US$21.4b in assets, offering consumer, commercial and wealth management services. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Analisi della posizione finanziaria
Storia e analisi del rapporto debito/patrimonio netto
Bilancio
Analisi delle istituzioni finanziarie
Livello di attività: Il rapporto tra attività e patrimonio netto ( 7.9 x) di MCHB è basso.
Fondo per prestiti in sofferenza: MCHB ha una sufficiente svalutazione crediti inesigibili ( 277 %).
Passività a basso rischio: 98% delle passività di MCHB sono costituite principalmente da fonti di finanziamento a basso rischio.
Livello del prestito: MCHB ha un livello appropriato di rapporto prestiti/attività ( 63% ).
Depositi a basso rischio: Il rapporto prestiti/depositi ( 74% ) di MCHB è appropriato.
Livello di prestiti in sofferenza: MCHB ha un livello appropriato di crediti in sofferenza ( 0.4 %).
Scoprire le aziende sane
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/08/17 11:27 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/08/14 00:00 |
| Utili | 2026/06/30 |
| Utili annuali | 2025/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
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| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
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| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
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| Sviluppi principali | 10 anni |
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* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina GitHub; abbiamo anche delle guide su come utilizzare i nostri report e dei tutorial su YouTube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Mechanics Bancorp è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Rochester | Cantor Fitzgerald & Co. |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |