Hanover Bancorp, Inc.

NasdaqGS:HNVR Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$190.9m

Hanover Bancorp Valutazione

HNVR è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di HNVR se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$36.31
Fair Value
29.4% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: HNVR ( $25.62 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $36.31 )

Significativamente al di sotto del valore equo: HNVR viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HNVR?

Metrica chiave: Poiché HNVR è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per HNVR. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di HNVR per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di HNVR su PE?
Rapporto PE15.4x
GuadagniUS$12.35m
Cap. di mercatoUS$190.88m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto HNVR di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di HNVR rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.7x
FCCO First Community
15x18.4%US$208.5m
ISTR Investar Holding
9.4x8.4%US$190.1m
FETM Fentura Financial
20.9xn/aUS$195.7m
ISBA Isabella Bank
13.6x16.1%US$188.9m
HNVR Hanover Bancorp
15.4x31.4%US$190.9m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HNVR è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.4 x) rispetto alla media dei peer ( 14.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il HNVR's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
HNVR 15.4xMedia del settore 12.1xNo. of Companies90PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: HNVR è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.4 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il HNVR's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

HNVR PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.4x
Rapporto equo PE 17.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HNVR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti HNVR e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$25.62
US$28.00
+9.3%
3.6%US$29.00US$27.00n/a2
Feb ’26US$26.59
US$27.00
+1.5%
7.4%US$29.00US$25.00n/a2
Jan ’26US$23.06
US$25.50
+10.6%
2.0%US$26.00US$25.00n/a2
Dec ’25US$25.19
US$22.50
-10.7%
2.2%US$23.00US$22.00n/a2
Nov ’25US$19.85
US$21.50
+8.3%
2.3%US$22.00US$21.00n/a2
Oct ’25US$18.22
US$19.50
+7.0%
2.6%US$20.00US$19.00n/a2
Sep ’25US$18.06
US$19.50
+8.0%
2.6%US$20.00US$19.00n/a2
Aug ’25US$17.25
US$19.50
+13.0%
2.6%US$20.00US$19.00n/a2
Jul ’25US$16.36
US$18.50
+13.1%
2.7%US$19.00US$18.00n/a2
Jun ’25US$16.46
US$18.50
+12.4%
2.7%US$19.00US$18.00n/a2
May ’25US$16.67
US$18.50
+11.0%
2.7%US$19.00US$18.00n/a2
Apr ’25US$14.70
US$20.00
+36.1%
5.0%US$21.00US$19.00n/a2
Jan ’25US$17.64
US$20.50
+16.2%
2.4%US$21.00US$20.00US$23.062
Jul ’24US$17.67
US$21.00
+18.8%
4.8%US$22.00US$20.00US$16.362
Jun ’24US$17.89
US$21.00
+17.4%
4.8%US$22.00US$20.00US$16.462
May ’24US$18.06
US$21.50
+19.0%
7.0%US$23.00US$20.00US$16.672
Apr ’24US$18.00
US$23.00
+27.8%
4.3%US$24.00US$22.00US$14.702
Mar ’24US$19.85
US$23.50
+18.4%
2.1%US$24.00US$23.00US$16.502
Feb ’24US$19.55
US$23.50
+20.2%
2.1%US$24.00US$23.00US$18.002
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
US$28.00
Fair Value
8.5% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/14 01:25
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Hanover Bancorp, Inc. è coperta da 3 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Mark FitzgibbonPiper Sandler Companies
null nullStephens, Inc.
Matthew BreeseStephens, Inc.