Habib Bank Valutazione

HBL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di HBL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: HBL ( PKR144.7 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( PKR45.92 )

Significativamente al di sotto del valore equo: HBL è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HBL?

Metrica chiave: Poiché HBL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per HBL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di HBL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di HBL su PE?
Rapporto PE	3.6x
Guadagni	PK₨58.89b
Cap. di mercato	PK₨197.88b

HBL metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi	n/a
Valore d'impresa/EBITDA	n/a
Rapporto PEG	0.8x

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto HBL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di HBL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Azienda	Avanti PE	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media dei pari	4.9x
SCBPL Standard Chartered Bank (Pakistan)	4.5x	n/a	PK₨195.1b
NBP National Bank of Pakistan	7.8x	41.3%	PK₨128.3b
MCB MCB Bank	4.5x	-9.5%	PK₨291.4b
ABL Allied Bank	2.8x	n/a	PK₨131.7b
HBL Habib Bank	3.6x	4.4%	PK₨197.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HBL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.6 x) rispetto alla media dei peer ( 4.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il HBL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Asian Banks settore?

3 Aziende	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato

3 Aziende		Crescita stimata	Cap. di mercato

No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: HBL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.6 x) rispetto alla media del settore PK Banks ( 2.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il HBL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

HBL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE	3.6x
Rapporto equo PE	4.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HBL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 4.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti HBL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data	Prezzo delle azioni	Obiettivo di prezzo medio a 1 anno	Dispersione	Alto	Basso	1 anno Prezzo effettivo	Analisti
Attuale	PK₨144.70	PK₨152.23 +5.2%	7.8%	PK₨170.00	PK₨130.30	n/a	6
Nov ’25	PK₨133.93	PK₨152.23 +13.7%	7.8%	PK₨170.00	PK₨130.30	n/a	6
Oct ’25	PK₨124.94	PK₨147.58 +18.1%	9.8%	PK₨170.00	PK₨125.00	n/a	8
Sep ’25	PK₨125.42	PK₨146.33 +16.7%	10.0%	PK₨170.00	PK₨125.00	n/a	8
Aug ’25	PK₨133.24	PK₨143.08 +7.4%	12.4%	PK₨170.00	PK₨115.00	n/a	8
Jul ’25	PK₨125.07	PK₨136.07 +8.8%	15.6%	PK₨170.00	PK₨100.00	n/a	9
Jun ’25	PK₨113.97	PK₨136.07 +19.4%	15.6%	PK₨170.00	PK₨100.00	n/a	9
May ’25	PK₨116.47	PK₨127.46 +9.4%	12.4%	PK₨158.00	PK₨100.00	n/a	8
Apr ’25	PK₨104.99	PK₨127.71 +21.6%	12.7%	PK₨160.00	PK₨100.00	n/a	8
Mar ’25	PK₨117.06	PK₨129.39 +10.5%	15.3%	PK₨169.00	PK₨100.00	n/a	7
Feb ’25	PK₨111.72	PK₨129.23 +15.7%	16.6%	PK₨169.00	PK₨100.00	n/a	6
Jan ’25	PK₨115.75	PK₨112.23 -3.0%	11.8%	PK₨132.00	PK₨93.00	n/a	6
Dec ’24	PK₨111.54	PK₨112.23 +0.6%	11.8%	PK₨132.00	PK₨93.00	n/a	6
Nov ’24	PK₨95.45	PK₨112.23 +17.6%	11.8%	PK₨132.00	PK₨93.00	PK₨133.93	6
Oct ’24	PK₨90.44	PK₨119.06 +31.6%	10.9%	PK₨135.00	PK₨100.00	PK₨124.94	7
Sep ’24	PK₨95.87	PK₨119.06 +24.2%	10.9%	PK₨135.00	PK₨100.00	PK₨125.42	7
Aug ’24	PK₨96.65	PK₨119.06 +23.2%	10.9%	PK₨135.00	PK₨100.00	PK₨133.24	7
Jul ’24	PK₨73.23	PK₨118.49 +61.8%	7.5%	PK₨130.00	PK₨102.44	PK₨125.07	7
Jun ’24	PK₨72.96	PK₨118.49 +62.4%	7.5%	PK₨130.00	PK₨102.44	PK₨113.97	7
May ’24	PK₨72.51	PK₨118.49 +63.4%	7.5%	PK₨130.00	PK₨102.44	PK₨116.47	7
Apr ’24	PK₨73.28	PK₨118.63 +61.9%	7.8%	PK₨130.00	PK₨102.44	PK₨104.99	7
Mar ’24	PK₨70.02	PK₨125.21 +78.8%	17.7%	PK₨176.00	PK₨102.44	PK₨117.06	7
Feb ’24	PK₨72.41	PK₨142.06 +96.2%	21.4%	PK₨195.00	PK₨102.44	PK₨111.72	7
Jan ’24	PK₨63.73	PK₨153.30 +140.5%	15.5%	PK₨195.00	PK₨129.79	PK₨115.75	6
Dec ’23	PK₨67.92	PK₨144.54 +112.8%	21.3%	PK₨195.00	PK₨92.00	PK₨111.54	7
Nov ’23	PK₨69.97	PK₨155.77 +122.6%	23.7%	PK₨224.10	PK₨92.00	PK₨95.45	9

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.