Habib Bank Valutazione
HBL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HBL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HBL ( PKR158.51 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( PKR46.79 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HBL è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HBL?
Metrica chiave: Poiché HBL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HBL su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 3.9x |
| Guadagni | PK₨59.85b |
| Cap. di mercato | PK₨232.51b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -1.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HBL di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 4.9x | ||
NBP National Bank of Pakistan | 4.9x | n/a | PK₨186.2b |
SCBPL Standard Chartered Bank (Pakistan) | 5.5x | n/a | PK₨234.2b |
MCB MCB Bank | 5.6x | -4.26% | PK₨336.8b |
ABL Allied Bank | 3.6x | n/a | PK₨147.8b |
HBL Habib Bank | 3.9x | -3.12% | PK₨232.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HBL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.9 x) rispetto alla media dei peer ( 4.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HBL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Asian Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: HBL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.9 x) rispetto alla media del settore PK Banks ( 3.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HBL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 3.9x |
| Rapporto equo PE | 4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HBL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | PK₨158.51 | PK₨208.93 +31.81% | 10.76% | PK₨258.00 | PK₨190.00 | n/a | 6 |
| May ’26 | PK₨147.34 | PK₨200.51 +36.09% | 14.61% | PK₨258.00 | PK₨150.00 | n/a | 7 |
| Apr ’26 | PK₨152.79 | PK₨192.24 +25.82% | 16.83% | PK₨258.00 | PK₨150.00 | n/a | 7 |
| Mar ’26 | PK₨152.47 | PK₨189.46 +24.26% | 16.44% | PK₨258.00 | PK₨150.00 | n/a | 8 |
| Feb ’26 | PK₨175.99 | PK₨176.45 +0.26% | 10.23% | PK₨199.70 | PK₨150.00 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | PK₨174.03 | PK₨165.74 -4.76% | 11.17% | PK₨199.70 | PK₨150.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | PK₨181.00 | PK₨156.62 -13.47% | 4.77% | PK₨170.00 | PK₨150.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | PK₨133.93 | PK₨152.23 +13.67% | 7.85% | PK₨170.00 | PK₨130.30 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | PK₨124.94 | PK₨147.58 +18.12% | 9.76% | PK₨170.00 | PK₨125.00 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | PK₨125.42 | PK₨146.33 +16.67% | 9.96% | PK₨170.00 | PK₨125.00 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | PK₨133.24 | PK₨143.08 +7.38% | 12.43% | PK₨170.00 | PK₨115.00 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | PK₨125.07 | PK₨136.07 +8.79% | 15.62% | PK₨170.00 | PK₨100.00 | n/a | 9 |
| Jun ’25 | PK₨113.97 | PK₨136.07 +19.39% | 15.62% | PK₨170.00 | PK₨100.00 | n/a | 9 |
| May ’25 | PK₨116.47 | PK₨127.46 +9.44% | 12.37% | PK₨158.00 | PK₨100.00 | PK₨147.34 | 8 |
| Apr ’25 | PK₨104.99 | PK₨127.71 +21.64% | 12.73% | PK₨160.00 | PK₨100.00 | PK₨152.79 | 8 |
| Mar ’25 | PK₨117.06 | PK₨129.39 +10.53% | 15.32% | PK₨169.00 | PK₨100.00 | PK₨152.47 | 7 |
| Feb ’25 | PK₨111.72 | PK₨129.23 +15.68% | 16.57% | PK₨169.00 | PK₨100.00 | PK₨175.99 | 6 |
| Jan ’25 | PK₨115.75 | PK₨112.23 -3.04% | 11.77% | PK₨132.00 | PK₨93.00 | PK₨174.03 | 6 |
| Dec ’24 | PK₨111.54 | PK₨112.23 +0.62% | 11.77% | PK₨132.00 | PK₨93.00 | PK₨181.00 | 6 |
| Nov ’24 | PK₨95.45 | PK₨112.23 +17.58% | 11.77% | PK₨132.00 | PK₨93.00 | PK₨133.93 | 6 |
| Oct ’24 | PK₨90.44 | PK₨119.06 +31.65% | 10.87% | PK₨135.00 | PK₨100.00 | PK₨124.94 | 7 |
| Sep ’24 | PK₨95.87 | PK₨119.06 +24.19% | 10.87% | PK₨135.00 | PK₨100.00 | PK₨125.42 | 7 |
| Aug ’24 | PK₨96.65 | PK₨119.06 +23.19% | 10.87% | PK₨135.00 | PK₨100.00 | PK₨133.24 | 7 |
| Jul ’24 | PK₨73.23 | PK₨118.49 +61.81% | 7.49% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨125.07 | 7 |
| Jun ’24 | PK₨72.96 | PK₨118.49 +62.41% | 7.49% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨113.97 | 7 |
| May ’24 | PK₨72.51 | PK₨118.49 +63.41% | 7.49% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨116.47 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/19 07:11 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/19 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Habib Bank Limited è coperta da 29 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null null | AKD Research |
| Syeda Khadija Tul Qubra | Akseer Research (Pvt.) Limited |
| null null | Arif Habib Limited |