Upstart Holdings Valutazione
UPST * è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Sales rispetto ai colleghi
Price-To-Sales rispetto al settore
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UPST * se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UPST * ( MX$852 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( MX$638.16 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UPST * è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UPST *?
Metrica chiave: Poiché UPST * non è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/vendite per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UPST * su PS? | |
|---|---|
| Rapporto PS | 5.5x |
| Vendite | US$758.84m |
| Cap. di mercato | US$4.44b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 7x |
| Valore d'impresa/EBITDA | -102x |
| Rapporto PEG | n/a |
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UPST * di PS rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PS | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 3.6x | ||
GENTERA * Gentera. de | 1.9x | 12.66% | Mex$60.4b |
FINDEP * Financiera Independencia. de SOFOM E.N.R | 0.7x | n/a | Mex$2.6b |
BOLSA A Bolsa Mexicana de Valores. de | 5.9x | 7.01% | Mex$24.2b |
CACC Credit Acceptance | 5.6x | 40.88% | US$5.8b |
UPST * Upstart Holdings | 5.5x | 20.66% | Mex$4.4b |
Price-To-Sales rispetto ai colleghi: UPST * è costoso in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 5.5 x) rispetto alla media dei peer ( 3.5 x).
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UPST *'s PS Ratio rispetto ad altre aziende del Global Consumer Finance settore?
| 45 Aziende | Prezzo / Vendite | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 45 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Sales rispetto al settore: UPST * è costoso in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 5.5 x) rispetto alla media del settore South American Consumer Finance ( 1.9 x).
Prezzo alle vendite Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UPST *'s PS Ratio rispetto al suo Fair PS Ratio? È il PS Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PS | 5.5x |
| Rapporto equo PS | 7.2x |
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo: UPST * ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 5.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Sales stimato ( 7.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | Mex$852.00 | Mex$1,145.62 +34.46% | 41.93% | Mex$2,048.10 | Mex$318.81 | n/a | 12 |
| May ’26 | Mex$958.00 | Mex$1,446.30 +50.97% | 46.88% | Mex$2,152.14 | Mex$293.47 | n/a | 13 |
| Apr ’26 | Mex$936.30 | Mex$1,604.09 +71.32% | 39.92% | Mex$2,233.54 | Mex$304.57 | n/a | 14 |
| Mar ’26 | Mex$1,350.00 | Mex$1,645.17 +21.86% | 38.84% | Mex$2,254.07 | Mex$307.37 | n/a | 14 |
| Feb ’26 | Mex$1,333.00 | Mex$1,285.91 -3.53% | 49.20% | Mex$2,068.09 | Mex$248.17 | n/a | 14 |
| Jan ’26 | Mex$1,320.00 | Mex$1,275.42 -3.38% | 49.88% | Mex$2,018.31 | Mex$242.20 | n/a | 13 |
| Dec ’25 | Mex$1,630.00 | Mex$1,110.59 -31.87% | 54.80% | Mex$1,832.60 | Mex$244.35 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | Mex$977.00 | Mex$612.02 -37.36% | 47.43% | Mex$1,119.47 | Mex$179.92 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | Mex$805.00 | Mex$485.37 -39.71% | 47.77% | Mex$931.90 | Mex$174.73 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | Mex$835.00 | Mex$446.10 -46.57% | 43.47% | Mex$705.84 | Mex$171.69 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | Mex$479.99 | Mex$371.94 -22.51% | 38.06% | Mex$577.53 | Mex$167.67 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | Mex$428.00 | Mex$339.12 -20.77% | 36.78% | Mex$536.46 | Mex$160.94 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | Mex$419.00 | Mex$316.36 -24.50% | 36.30% | Mex$496.50 | Mex$148.95 | n/a | 13 |
| May ’25 | Mex$379.50 | Mex$353.34 -6.89% | 34.39% | Mex$514.40 | Mex$154.32 | Mex$958.00 | 14 |
| Apr ’25 | Mex$464.70 | Mex$345.07 -25.74% | 34.38% | Mex$498.73 | Mex$149.62 | Mex$936.30 | 14 |
| Mar ’25 | Mex$447.55 | Mex$357.96 -20.02% | 34.43% | Mex$512.95 | Mex$153.88 | Mex$1,350.00 | 14 |
| Feb ’25 | Mex$551.00 | Mex$368.28 -33.16% | 45.66% | Mex$720.33 | Mex$102.90 | Mex$1,333.00 | 15 |
| Jan ’25 | Mex$694.00 | Mex$340.54 -50.93% | 49.72% | Mex$720.41 | Mex$102.92 | Mex$1,320.00 | 13 |
| Dec ’24 | Mex$560.00 | Mex$329.32 -41.19% | 42.26% | Mex$550.30 | Mex$103.18 | Mex$1,630.00 | 14 |
| Nov ’24 | Mex$435.39 | Mex$434.06 -0.31% | 60.21% | Mex$1,166.89 | Mex$109.40 | Mex$977.00 | 15 |
| Oct ’24 | Mex$512.13 | Mex$425.70 -16.88% | 60.17% | Mex$1,131.74 | Mex$106.10 | Mex$805.00 | 15 |
| Sep ’24 | Mex$571.00 | Mex$419.00 -26.62% | 64.27% | Mex$1,072.63 | Mex$100.56 | Mex$835.00 | 14 |
| Aug ’24 | Mex$1,201.00 | Mex$384.93 -67.95% | 88.79% | Mex$1,212.53 | Mex$101.04 | Mex$479.99 | 14 |
| Jul ’24 | Mex$612.00 | Mex$281.69 -53.97% | 58.97% | Mex$718.70 | Mex$102.67 | Mex$428.00 | 13 |
| Jun ’24 | Mex$523.00 | Mex$227.49 -56.50% | 26.09% | Mex$305.62 | Mex$107.87 | Mex$419.00 | 13 |
| May ’24 | Mex$260.00 | Mex$210.32 -19.11% | 28.01% | Mex$304.79 | Mex$107.57 | Mex$379.50 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/21 05:51 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/21 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Upstart Holdings, Inc. è coperta da 20 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ishan Majumdar | Baptista Research |
| Ramsey El-Assal | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |