Navient Corporation

Report azionario LSE:0K5R

Capitalizzazione di mercato: US$1.4b

Navient Valutazione

0K5R è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0K5R se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$32.16
Fair Value
56.8% sottovalutato sconto intrinseco
10
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 0K5R ( $13.9 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $32.16 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0K5R viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0K5R?

Metrica chiave: Poiché 0K5R è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 0K5R. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0K5R per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di 0K5R su PE?
Rapporto PE25.3x
UtiliUS$56.00m
Cap. di mercatoUS$1.41b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0K5R di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 0K5R rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.8x
IPF International Personal Finance
6.5x7.22%UK£398.7m
SUS S&U
11.9x19.01%UK£209.0m
HAT H&T Group
12.6x8.03%UK£280.5m
0R4W Multitude
8.3x15.73%€154.7m
0K5R Navient
25.3x42.82%US$1.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0K5R è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.3 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0K5R's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
0K5R 25.3xMedia del settore 10.6xNo. of Companies7PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 0K5R è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.3 x) rispetto alla media del settore UK Consumer Finance ( 9.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0K5R's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0K5R PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 25.3x
Rapporto equo PE 30.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0K5R ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 30.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0K5R e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$13.90
US$14.85
+6.87%
14.21%US$18.00US$10.00n/a10
Jul ’26US$14.14
US$13.15
-6.99%
15.21%US$18.00US$10.00n/a10
Jun ’26US$13.49
US$13.15
-2.48%
15.21%US$18.00US$10.00n/a10
May ’26US$12.16
US$13.15
+8.14%
15.21%US$18.00US$10.00n/a10
Apr ’26US$12.67
US$13.75
+8.52%
13.73%US$18.00US$11.00n/a10
Mar ’26US$14.13
US$14.05
-0.57%
13.36%US$18.00US$11.00n/a10
Feb ’26US$13.64
US$14.05
+3.01%
13.36%US$18.00US$11.00n/a10
Jan ’26US$13.00
US$14.56
+12.01%
10.80%US$16.00US$11.00n/a9
Dec ’25US$15.46
US$14.72
-4.74%
11.67%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$14.05
US$14.72
+4.78%
11.67%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.39
US$14.67
-4.70%
12.86%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.57
US$14.25
-14.00%
13.01%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.82
US$14.25
-9.90%
13.01%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.53
US$14.88
+2.37%
12.77%US$17.00US$11.00US$14.148
Jun ’25US$15.35
US$14.88
-3.09%
12.77%US$17.00US$11.00US$13.498
May ’25US$15.19
US$14.88
-2.09%
12.77%US$17.00US$11.00US$12.168
Apr ’25US$17.36
US$16.25
-6.39%
14.02%US$20.00US$13.00US$12.678
Mar ’25US$16.40
US$16.44
+0.28%
13.48%US$20.00US$13.00US$14.139
Feb ’25US$16.57
US$16.90
+2.02%
11.97%US$20.00US$13.00US$13.6410
Jan ’25US$18.66
US$17.44
-6.52%
6.68%US$20.00US$16.00US$13.009
Dec ’24US$17.74
US$17.33
-2.26%
6.66%US$20.00US$16.00US$15.469
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.27%
9.96%US$22.00US$16.00US$14.059
Oct ’24US$17.28
US$19.56
+13.21%
6.19%US$22.00US$18.00US$15.398
Sep ’24US$17.96
US$19.56
+8.92%
6.19%US$22.00US$18.00US$16.578
Aug ’24US$18.94
US$19.56
+3.28%
6.19%US$22.00US$18.00US$15.828
Jul ’24US$18.51
US$18.38
-0.72%
10.52%US$22.00US$16.00US$14.538
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 10 Analysts
US$14.76
Fair Value
5.9% sottovalutato sconto intrinseco
10
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/07/28 19:12
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/07/28 00:00
Utili2025/03/31
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Navient Corporation è coperta da 24 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Terry MaBarclays
Mark DeVriesBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research