Navient Corporation

LSE:0K5R Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.4b

Navient Valutazione

0K5R è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0K5R se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$52.34
Fair Value
73.2% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 0K5R ( $14.02 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $52.34 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0K5R viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0K5R?

Metrica chiave: Poiché 0K5R è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 0K5R. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0K5R per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 0K5R su PE?
Rapporto PE11.1x
GuadagniUS$131.00m
Cap. di mercatoUS$1.45b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0K5R di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 0K5R rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8x
SUS S&U
9.9x19.7%UK£187.1m
IPF International Personal Finance
5.4x10.3%UK£266.2m
0R4W Multitude
9.8x15.1%€107.9m
HAT H&T Group
6.9x6.7%UK£150.0m
0K5R Navient
11.1x2.9%US$1.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0K5R è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto alla media dei peer ( 8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0K5R's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
0K5R 11.1xMedia del settore 9.9xNo. of Companies7PE01020304050+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 0K5R è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto alla media del settore UK Consumer Finance ( 6.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0K5R's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0K5R PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.1x
Rapporto equo PE 14.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0K5R ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0K5R e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$14.02
US$14.05
+0.2%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Feb ’26US$13.64
US$14.05
+3.0%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Jan ’26US$13.00
US$14.56
+12.0%
10.8%US$16.00US$11.00n/a9
Dec ’25US$15.46
US$14.72
-4.7%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$14.05
US$14.72
+4.8%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.39
US$14.67
-4.7%
12.9%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.57
US$14.25
-14.0%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.82
US$14.25
-9.9%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.53
US$14.88
+2.4%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Jun ’25US$15.35
US$14.88
-3.1%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
May ’25US$15.19
US$14.88
-2.1%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Apr ’25US$17.36
US$16.25
-6.4%
14.0%US$20.00US$13.00n/a8
Mar ’25US$16.40
US$16.44
+0.3%
13.5%US$20.00US$13.00n/a9
Feb ’25US$16.57
US$16.90
+2.0%
12.0%US$20.00US$13.00US$13.6410
Jan ’25US$18.66
US$17.44
-6.5%
6.7%US$20.00US$16.00US$13.009
Dec ’24US$17.74
US$17.33
-2.3%
6.7%US$20.00US$16.00US$15.469
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.3%
10.0%US$22.00US$16.00US$14.059
Oct ’24US$17.28
US$19.56
+13.2%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.398
Sep ’24US$17.96
US$19.56
+8.9%
6.2%US$22.00US$18.00US$16.578
Aug ’24US$18.94
US$19.56
+3.3%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.828
Jul ’24US$18.51
US$18.38
-0.7%
10.5%US$22.00US$16.00US$14.538
Jun ’24US$15.29
US$18.17
+18.8%
10.5%US$22.00US$16.00US$15.359
May ’24US$16.71
US$18.25
+9.2%
10.0%US$22.00US$16.00US$15.1910
Apr ’24US$15.65
US$18.55
+18.5%
10.8%US$22.00US$14.00US$17.3610
Mar ’24US$18.11
US$18.55
+2.4%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4010
Feb ’24US$18.83
US$18.55
-1.5%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.5710
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
US$14.00
Fair Value
0.1% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/21 13:47
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/20 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Navient Corporation è coperta da 22 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Mark DeVriesBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research