Bread Financial Holdings, Inc.

LSE:0HCR Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.5b

Bread Financial Holdings Valutazione

0HCR è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0HCR se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$75.55
Fair Value
28.2% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 0HCR ( $54.26 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $75.55 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0HCR viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0HCR?

Metrica chiave: Poiché 0HCR è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 0HCR. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0HCR per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 0HCR su PE?
Rapporto PE8.8x
GuadagniUS$286.00m
Cap. di mercatoUS$2.51b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0HCR di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 0HCR rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.5x
IPF International Personal Finance
5.5x7.22%UK£336.3m
SUS S&U
10.6x19.01%UK£190.2m
HAT H&T Group
12.6x8.03%UK£280.9m
0R4W Multitude
9.1x10.22%€129.1m
0HCR Bread Financial Holdings
8.8x8.50%US$2.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0HCR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto alla media dei peer ( 9.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0HCR's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
0HCR 8.8xMedia del settore 10.6xNo. of Companies4PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 0HCR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto alla media del settore UK Consumer Finance ( 9.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0HCR's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0HCR PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.8x
Rapporto equo PE 15.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0HCR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0HCR e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$54.26
US$56.50
+4.13%
18.94%US$88.00US$39.00n/a14
May ’26US$48.04
US$57.14
+18.95%
20.34%US$88.00US$36.00n/a14
Apr ’26US$50.03
US$66.93
+33.77%
20.10%US$88.00US$50.00n/a14
Mar ’26US$53.85
US$70.57
+31.05%
15.72%US$88.00US$53.00n/a14
Feb ’26US$62.72
US$69.57
+10.92%
16.12%US$88.00US$51.00n/a14
Jan ’26US$61.46
US$62.08
+1.00%
24.07%US$88.00US$34.00n/a15
Dec ’25US$59.00
US$57.88
-1.91%
24.31%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.85
US$53.88
+5.95%
23.24%US$88.00US$34.00n/a15
Oct ’25US$46.74
US$53.28
+13.98%
18.03%US$67.00US$35.00n/a15
Sep ’25US$58.32
US$54.94
-5.79%
17.15%US$67.00US$35.00n/a15
Aug ’25US$51.34
US$53.28
+3.77%
17.60%US$67.00US$35.00n/a15
Jul ’25US$44.98
US$42.86
-4.71%
24.68%US$67.00US$26.00n/a14
Jun ’25US$41.07
US$41.36
+0.70%
25.44%US$67.00US$26.00n/a14
May ’25US$36.40
US$37.21
+2.24%
15.10%US$48.00US$26.00US$48.0414
Apr ’25US$37.09
US$37.07
-0.05%
18.98%US$52.00US$27.00US$50.0314
Mar ’25US$38.17
US$37.07
-2.88%
18.98%US$52.00US$27.00US$53.8514
Feb ’25US$36.07
US$36.93
+2.39%
19.23%US$52.00US$25.00US$62.7215
Jan ’25US$33.25
US$34.62
+4.11%
23.48%US$53.00US$24.00US$61.4613
Dec ’24US$29.07
US$35.23
+21.19%
23.25%US$53.00US$24.00US$59.0013
Nov ’24US$26.35
US$37.67
+42.95%
23.00%US$53.00US$29.00US$50.8512
Oct ’24US$34.58
US$46.18
+33.55%
15.33%US$64.00US$37.00US$46.7411
Sep ’24US$38.70
US$46.45
+20.05%
15.09%US$64.00US$37.00US$58.3211
Aug ’24US$40.54
US$44.73
+10.33%
17.50%US$64.00US$34.00US$51.3411
Jul ’24US$31.59
US$39.09
+23.74%
25.57%US$64.00US$28.00US$44.9811
Jun ’24US$28.58
US$39.25
+37.34%
24.48%US$64.00US$28.00US$41.0712
May ’24US$28.89
US$40.50
+40.19%
24.43%US$64.00US$30.00US$36.4012
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 14 Analysts
US$56.82
Fair Value
4.5% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/17 12:10
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/16 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Bread Financial Holdings, Inc. è coperta da 46 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Kunaal MaldeAtlantic Equities LLP
Jeffrey MeulerBaird
Darrin PellerBarclays