Heritage Commerce Corp

DB:XHC Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €573.1m

Heritage Commerce Valutazione

XHC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di XHC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€21.61
Fair Value
56.5% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: XHC ( €9.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €21.61 )

Significativamente al di sotto del valore equo: XHC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di XHC?

Metrica chiave: Poiché XHC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per XHC. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di XHC per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di XHC su PE?
Rapporto PE14.7x
GuadagniUS$40.53m
Cap. di mercatoUS$594.03m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto XHC di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di XHC rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.6x
PCZ ProCredit Holding
5x12.2%€518.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.7x8.5%€114.3m
SMBK SmartFinancial
16.5x15.8%US$596.8m
8337 Chiba Kogyo Bank
14.2xn/aJP¥90.4b
XHC Heritage Commerce
14.7x14.0%€594.0m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: XHC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media dei peer ( 11.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il XHC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
XHC 14.7xMedia del settore 8.3xNo. of Companies48PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: XHC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il XHC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

XHC PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.7x
Rapporto equo PE 10.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: XHC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti XHC e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€9.40
€11.04
+17.5%
3.9%€11.44€10.49n/a6
Jan ’26€8.85
€11.29
+27.6%
5.1%€12.06€10.61n/a5
Dec ’25€9.70
€10.94
+12.8%
4.3%€11.41€10.46n/a6
Nov ’25€8.70
€10.51
+20.8%
3.9%€11.05€10.13n/a6
Oct ’25€8.65
€10.39
+20.1%
5.0%€11.29€9.94n/a6
Sep ’25€8.90
€10.61
+19.3%
4.6%€11.45€10.08n/a6
Aug ’25€9.35
€10.62
+13.6%
5.0%€11.55€10.16n/a6
Jul ’25€7.85
€9.64
+22.8%
5.3%€10.26€8.86n/a6
Jun ’25€7.30
€9.64
+32.0%
5.3%€10.26€8.86n/a6
May ’25€7.35
€9.64
+31.1%
5.3%€10.26€8.86n/a6
Apr ’25€7.75
€9.99
+28.9%
3.4%€10.15€9.22n/a6
Mar ’25€7.55
€9.99
+32.3%
3.4%€10.15€9.22n/a6
Feb ’25€8.10
€9.99
+23.4%
3.4%€10.15€9.22€9.406
Jan ’25€8.90
€9.53
+7.1%
7.8%€10.90€8.63€8.856
Dec ’24€7.65
€9.73
+27.2%
7.7%€11.30€8.95€9.706
Nov ’24€7.60
€9.73
+28.1%
7.7%€11.30€8.95€8.706
Oct ’24€7.75
€10.49
+35.4%
9.9%€12.31€9.47€8.656
Sep ’24€7.85
€10.28
+30.9%
8.8%€11.88€9.14€8.906
Aug ’24€8.60
€10.23
+19.0%
8.8%€11.82€9.09€9.356
Jul ’24€7.65
€9.93
+29.9%
9.9%€11.92€9.17€7.856
Jun ’24€6.70
€10.03
+49.6%
10.5%€11.85€9.12€7.306
May ’24€6.95
€10.03
+44.3%
10.5%€11.85€9.12€7.356
Apr ’24€7.35
€12.61
+71.5%
10.4%€14.21€10.09€7.756
Mar ’24€11.20
€13.26
+18.4%
5.5%€14.26€11.96€7.556
Feb ’24€10.90
€13.26
+21.7%
5.5%€14.26€11.96€8.106
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€11.24
Fair Value
16.3% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/03 11:35
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/31 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Heritage Commerce Corp è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
Timothy CoffeyFIG Partners
Timothy CoffeyJanney Montgomery Scott LLC