ProCredit Holding Valutazione
PCZH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PCZH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PCZH ( €9.14 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €23.22 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PCZH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PCZH?
Metrica chiave: Poiché PCZH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PCZH su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.2x |
| Guadagni | €104.30m |
| Cap. di mercato | €537.15m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PCZH di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.2x | ||
BKS BKS Bank | 4.1x | n/a | €733.4m |
ADKO Addiko Bank | 8.2x | 13.6% | €374.2m |
BTS Bank für Tirol und Vorarlberg | 10.9x | n/a | €2.4b |
OBS Oberbank | 13.7x | n/a | €5.0b |
PCZH ProCredit Holding | 5.2x | 15.3% | €537.2m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PCZH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.2 x) rispetto alla media dei peer ( 9.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PCZH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PCZH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.2 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 8.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PCZH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.2x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di PCZH Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €9.14 | €16.42 +79.6% | 15.7% | €20.00 | €14.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | n/a | €16.08 0% | 13.2% | €19.00 | €14.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | n/a | €16.08 0% | 13.2% | €19.00 | €14.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | n/a | €16.08 0% | 13.2% | €19.00 | €14.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | n/a | €16.08 0% | 13.2% | €19.00 | €14.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | n/a | €17.22 0% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | n/a | €17.22 0% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | n/a | €17.22 0% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | n/a | €17.43 0% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | n/a | €17.43 0% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | n/a | €17.43 0% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| May ’25 | n/a | €17.57 0% | 12.4% | €20.00 | €14.70 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | n/a | €17.00 0% | 17.3% | €20.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | n/a | €15.00 0% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | n/a | €15.00 0% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | n/a | €15.00 0% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | n/a | €15.00 0% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Nov ’24 | n/a | €13.47 0% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | n/a | 3 |
| Oct ’24 | n/a | €13.47 0% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | n/a | 3 |
| Sep ’24 | n/a | €13.47 0% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | n/a | 3 |
| Aug ’24 | n/a | €13.50 0% | 11.1% | €15.00 | €12.00 | n/a | 2 |
| Jul ’24 | n/a | €13.50 0% | 11.1% | €15.00 | €12.00 | n/a | 2 |
| Jun ’24 | n/a | €13.00 0% | 7.7% | €14.00 | €12.00 | n/a | 2 |
| May ’24 | n/a | €12.00 0% | 16.7% | €14.00 | €10.00 | n/a | 2 |
| Apr ’24 | n/a | €12.00 0% | 16.7% | €14.00 | €10.00 | n/a | 2 |
| Mar ’24 | n/a | €9.75 0% | 17.9% | €11.50 | €8.00 | n/a | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/03/31 20:19 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/03/28 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
ProCredit Holding AG è coperta da 8 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Andreas Schäfer | Bankhaus Lampe KG |
| Andreas Markou | Berenberg |
| Milosz Papst | Edison Investment Research |