Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank

HOSE:TCB Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : ₫165.6t

Vietnam Technological and Commercial Bank Évaluation

Le site TCB est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de TCB si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: TCB ( ₫23500 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( ₫39555.74 )

Significativement en dessous de la juste valeur: TCB se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de TCB?

Mesure clé : Comme TCB est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour TCB. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de TCB par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de TCB?
Ratio PE7.3x
Les revenus₫22.54t
Capitalisation boursière₫165.56t

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de TCB se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour TCB par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs8.2x
CTG Vietnam Commercial Bank for Industry and Trade
8.7x24.0%₫187.9t
VPB Vietnam Prosperity Commercial Bank
11.5x24.3%₫151.1t
MBB Military Commercial Bank
5.5x17.3%₫126.9t
ACB Asia Commercial Bank
6.9x13.7%₫111.4t
TCB Vietnam Technological and Commercial Bank
7.3x18.8%₫165.6t

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: TCB offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.3 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 8.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de TCB se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur Asian Banks ?

3 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
TCB 7.3xMoyenne de l'industrie 8.6xNo. of Companies77PE0612182430+
3 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: TCB offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.3 x) par rapport à la moyenne du secteur VN Banks ( 8.7 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de TCB par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

TCB PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 7.3x
Juste PE Ratio9.1x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: TCB présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.3 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 9.1 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes TCB et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel₫23,500.00
₫27,612.75
+17.5%
16.5%₫32,450.00₫13,900.00n/a12
Nov ’25₫23,700.00
₫27,371.08
+15.5%
16.1%₫32,450.00₫13,900.00n/a12
Oct ’25₫24,650.00
₫26,847.91
+8.9%
16.9%₫32,450.00₫13,900.00n/a11
Sep ’25₫23,350.00
₫26,398.10
+13.1%
17.2%₫32,450.00₫13,900.00n/a10
Aug ’25₫23,000.00
₫26,617.89
+15.7%
18.5%₫32,450.00₫13,900.00n/a9
Jul ’25₫22,650.00
₫25,545.10
+12.8%
17.3%₫32,450.00₫17,440.00n/a10
Jun ’25₫23,500.00
₫25,272.82
+7.5%
17.0%₫32,450.00₫17,440.00n/a11
May ’25₫23,300.00
₫21,018.68
-9.8%
12.7%₫25,000.00₫17,250.00n/a11
Apr ’25₫23,725.00
₫20,655.05
-12.9%
11.4%₫24,350.00₫17,250.00n/a11
Mar ’25₫20,925.00
₫20,655.05
-1.3%
11.4%₫24,350.00₫17,250.00n/a11
Feb ’25₫17,075.00
₫20,330.55
+19.1%
10.9%₫24,350.00₫17,250.00n/a10
Jan ’25₫15,900.00
₫20,330.55
+27.9%
10.9%₫24,350.00₫17,250.00n/a10
Dec ’24₫14,875.00
₫20,230.55
+36.0%
10.9%₫24,350.00₫17,250.00n/a10
Nov ’24₫14,100.00
₫20,172.39
+43.1%
13.1%₫24,350.00₫14,586.00₫23,700.009
Oct ’24₫16,825.00
₫20,473.22
+21.7%
15.7%₫26,123.00₫14,586.00₫24,650.009
Sep ’24₫17,250.00
₫20,296.85
+17.7%
14.7%₫26,123.00₫15,795.50₫23,350.0010
Aug ’24₫17,000.00
₫18,413.17
+8.3%
19.1%₫26,123.00₫12,650.00₫23,000.009
Jul ’24₫16,175.00
₫19,171.85
+18.5%
23.0%₫27,500.00₫12,650.00₫22,650.0010
Jun ’24₫15,150.00
₫18,594.75
+22.7%
25.6%₫27,500.00₫12,650.00₫23,500.0010
May ’24₫14,750.00
₫18,639.75
+26.4%
25.7%₫27,500.00₫12,650.00₫23,300.0010
Apr ’24₫14,175.00
₫23,269.75
+64.2%
37.3%₫41,100.00₫12,650.00₫23,725.0010
Mar ’24₫13,650.00
₫23,472.50
+72.0%
35.9%₫41,100.00₫12,650.00₫20,925.0011
Feb ’24₫14,100.00
₫25,440.68
+80.4%
33.8%₫41,100.00₫12,650.00₫17,075.0011
Jan ’24₫12,925.00
₫27,390.68
+111.9%
30.3%₫41,100.00₫13,024.50₫15,900.0011
Dec ’23₫13,700.00
₫27,870.63
+103.4%
28.7%₫41,100.00₫13,024.50₫14,875.0012
Nov ’23₫12,825.00
₫29,509.58
+130.1%
23.7%₫41,100.00₫14,692.00₫14,100.0012

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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