PagSeguro Digital Évaluation

Le site PAGS est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de PAGS si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: PAGS ( $7.94 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $12.79 )

Significativement en dessous de la juste valeur: PAGS se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de PAGS?

Mesure clé : Comme PAGS est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour PAGS. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de PAGS par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de PAGS?
Ratio PE	7.2x
Les revenus	R$2.01b
Capitalisation boursière	R$14.38b

PAGS des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	1x
Valeur de l'entreprise/EBITDA	2.3x
Ratio PEG	0.7x

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de PAGS se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour PAGS par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PE à terme	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	56.1x
EVTC EVERTEC	27.5x	17.1%	US$2.3b
SEZL Sezzle	46.4x	16.5%	US$2.6b
STNE StoneCo	8.6x	14.9%	US$3.0b
FLYW Flywire	142x	56.8%	US$2.9b
PAGS PagSeguro Digital	7.2x	10.2%	US$2.5b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: PAGS offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 56.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de PAGS se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Diversified Financial ?

3 Entreprises	Prix / Bénéfices	Croissance estimée	Capitalisation boursière
FOA Finance of America Companies	1.3x	-143.9%	US$510.32m
PMIR PMI Group	1.2x	n/a	US$6.80m
ACGX Alliance Creative Group	2.2x	n/a	US$467.92k

Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE

3 Entreprises		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: PAGS offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.2 x) par rapport à la moyenne du secteur US Diversified Financial ( 18.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de PAGS par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

PAGS PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE	7.2x
Juste PE Ratio	15.5x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: PAGS présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 15.5 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes PAGS et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	US$7.94	US$13.51 +70.1%	19.2%	US$17.93	US$6.29	n/a	17
Nov ’25	US$8.06	US$14.24 +76.6%	20.6%	US$19.17	US$6.39	n/a	17
Oct ’25	US$8.47	US$15.41 +81.9%	20.0%	US$20.02	US$6.67	n/a	18
Sep ’25	US$11.07	US$15.77 +42.4%	11.4%	US$19.41	US$12.69	n/a	18
Aug ’25	US$12.39	US$15.58 +25.7%	10.0%	US$18.44	US$12.90	n/a	19
Jul ’25	US$11.49	US$15.74 +37.0%	10.0%	US$18.70	US$13.09	n/a	18
Jun ’25	US$12.25	US$16.39 +33.8%	11.0%	US$19.98	US$13.53	n/a	18
May ’25	US$12.32	US$16.43 +33.4%	10.1%	US$19.45	US$13.63	n/a	17
Apr ’25	US$13.96	US$15.96 +14.4%	15.9%	US$19.97	US$9.98	n/a	17
Mar ’25	US$13.69	US$14.95 +9.2%	17.8%	US$20.08	US$10.04	n/a	17
Feb ’25	US$13.38	US$13.97 +4.4%	14.0%	US$17.86	US$10.01	n/a	17
Jan ’25	US$12.47	US$12.21 -2.1%	17.7%	US$15.86	US$7.34	n/a	17
Dec ’24	US$10.84	US$11.92 +10.0%	18.0%	US$15.93	US$7.37	n/a	17
Nov ’24	US$7.14	US$11.42 +60.0%	19.2%	US$15.57	US$6.99	US$8.06	18
Oct ’24	US$8.61	US$11.88 +38.0%	15.6%	US$15.53	US$7.76	US$8.47	18
Sep ’24	US$9.33	US$12.34 +32.3%	15.0%	US$16.03	US$8.01	US$11.07	19
Aug ’24	US$11.57	US$13.13 +13.5%	16.3%	US$18.00	US$9.00	US$12.39	19
Jul ’24	US$9.44	US$14.34 +52.0%	36.0%	US$34.89	US$9.33	US$11.49	20
Jun ’24	US$10.10	US$13.85 +37.1%	35.0%	US$33.30	US$9.01	US$12.25	21
May ’24	US$9.71	US$13.30 +37.0%	38.6%	US$33.42	US$8.10	US$12.32	20
Apr ’24	US$8.57	US$14.80 +72.7%	51.6%	US$39.56	US$8.12	US$13.96	20
Mar ’24	US$8.56	US$14.51 +69.5%	53.4%	US$40.14	US$7.98	US$13.69	21
Feb ’24	US$10.10	US$15.38 +52.3%	50.9%	US$41.04	US$8.16	US$13.38	21
Jan ’24	US$8.74	US$16.95 +93.9%	42.2%	US$39.82	US$8.85	US$12.47	20
Dec ’23	US$9.73	US$19.82 +103.7%	39.1%	US$40.48	US$8.99	US$10.84	20
Nov ’23	US$14.82	US$20.40 +37.6%	31.8%	US$37.52	US$12.89	US$7.14	20

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au prix actuel de l'action, mais les analystes ne se situent pas dans une fourchette d'accord statistiquement fiable.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

Guild Holdings

US$844.7m

Guild Holdings Company originates, sells, and services residential mortgage loans in the United States.

GHLD

US$13.65

-2.4%

7.2%

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.18

4.0%

34.6%

Federal Home Loan Mortgage

US$10.0b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.10

3.3%

384.4%