Mechanics Bancorp Bilan de santé
Santé financière contrôle des critères 6/6
Mechanics Bancorp possède un actif total de $21.4B et un capital total de $2.8B. Le total des dépôts est $18.2B et le total des prêts est $13.7B. Elle génère une marge d'intérêt nette de 3.4%. La société dispose d'une provision suffisante pour les créances douteuses, qui s'élève actuellement à 0.3% du total des prêts. Les liquidités et les placements à court terme s'élèvent à $536.9M.
Informations clés
7.7x
Ratio actifs/fonds propres
3.4%
Marge d'intérêt nette
| Total des dépôts | US$18.24b |
| Ratio prêts/dépôts | Approprié |
| Prêts irrécouvrables | 0.3% |
| Provision pour créances douteuses | Suffisante |
| Ratio de liquidité générale | Faible |
| Trésorerie et équivalents | US$536.85m |
Mises à jour récentes de la santé financière
Recent updates
Mechanics Bancorp: Not Bad, But It Could Be Better
Summary Mechanics Bancorp (MCHB) is rated ‘hold’ due to unimpressive asset quality and only moderately attractive valuation. MCHB’s recent merger drove deposit and loan growth, but deposit declines and high uninsured deposit ratios remain concerns. Net interest margin and profitability have improved, yet return on assets (0.82%) and equity (6.25%) lag preferred thresholds. Management targets improved asset quality and cost cuts, but current valuation and metrics do not warrant a bullish stance. Read the full article on Seeking Alpha
HomeStreet Integration And Stable Core Deposits Will Support Stronger Future Earnings Power
Catalysts About Mechanics Bancorp Mechanics Bancorp operates a West Coast focused community bank with US$21.4b in assets, offering consumer, commercial and wealth management services. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Analyse de la situation financière
Historique et analyse du ratio d'endettement
Bilan
Analyse des institutions financières
Niveau d'actif: Le ratio actifs/capitaux propres de MCHB ( 7.7 x) est faible.
Provision pour créances douteuses: MCHB dispose d'une provision pour créances douteuses suffisante ( 323 %).
Passifs à faible risque: 98% du passif de MCHB est constitué principalement de sources de financement à faible risque.
Niveau de prêt: MCHB a un niveau approprié de ratio prêts/actifs ( 64% ).
Dépôts à faible risque: Le ratio prêts/dépôts de MCHB ( 75% ) est approprié.
Niveau des créances douteuses: MCHB a un niveau approprié de créances douteuses ( 0.3 %).
Découvrir des entreprises saines
Analyse de l'entreprise et données financières
| Données | Dernière mise à jour (heure UTC) |
|---|---|
| Analyse de l'entreprise | 2026/07/03 05:06 |
| Cours de l'action en fin de journée | 2026/07/02 00:00 |
| Les revenus | 2026/03/31 |
| Revenus annuels | 2025/12/31 |
Sources de données
Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.
| Paquet | Données | Cadre temporel | Exemple de source américaine * |
|---|---|---|---|
| Finances de l'entreprise | 10 ans |
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| Estimations consensuelles des analystes | +3 ans |
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| Prix du marché | 30 ans |
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| Propriété | 10 ans |
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| Gestion | 10 ans |
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| Principaux développements | 10 ans |
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* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.
Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.
Modèle d'analyse et flocon de neige
Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github, nous proposons également des guides pour apprendre à utiliser nos rapports et des tutoriels sur YouTube.
Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.
Indicateurs de l'industrie et du secteur
Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.
Sources des analystes
Mechanics Bancorp est couverte par 5 analystes. 3 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.
| Analyste | Institution |
|---|---|
| David Rochester | Cantor Fitzgerald & Co. |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |