Habib Bank Évaluation
Le site HBL est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
Score d'évaluation
3/6Score d'évaluation 3/6
En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de HBL si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: HBL ( PKR134.9 ) se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur ( PKR45.91 )
Significativement en dessous de la juste valeur: HBL se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de HBL?
Mesure clé : Comme HBL est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.
| Quel est le ratio PE de HBL? | |
|---|---|
| Ratio PE | 3.4x |
| Les revenus | PK₨58.89b |
| Capitalisation boursière | PK₨197.88b |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | n/a |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | n/a |
| Ratio PEG | 0.8x |
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PE de HBL se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | PE à terme | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 4.7x | ||
SCBPL Standard Chartered Bank (Pakistan) | 4.5x | n/a | PK₨195.1b |
NBP National Bank of Pakistan | 7.4x | 41.3% | PK₨128.3b |
MCB MCB Bank | 4.2x | -9.5% | PK₨291.4b |
ABL Allied Bank | 2.7x | n/a | PK₨131.7b |
HBL Habib Bank | 3.4x | 4.4% | PK₨197.9b |
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: HBL offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 3.4 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 4.7 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PE de HBL se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur Asian Banks ?
| 3 Entreprises | Prix / Bénéfices | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| 3 Entreprises | Croissance estimée | Capitalisation boursière | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs Industrie: HBL offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 3.4 x) par rapport à la moyenne du secteur PK Banks ( 2.9 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PE de HBL par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PE | 3.4x |
| Juste PE Ratio | 4.1x |
Price-To-Earnings vs ratio équitable: HBL présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 3.4 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 4.1 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | PK₨134.90 | PK₨152.23 +12.8% | 7.8% | PK₨170.00 | PK₨130.30 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | PK₨133.93 | PK₨152.23 +13.7% | 7.8% | PK₨170.00 | PK₨130.30 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | PK₨124.94 | PK₨147.58 +18.1% | 9.8% | PK₨170.00 | PK₨125.00 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | PK₨125.42 | PK₨146.33 +16.7% | 10.0% | PK₨170.00 | PK₨125.00 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | PK₨133.24 | PK₨143.08 +7.4% | 12.4% | PK₨170.00 | PK₨115.00 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | PK₨125.07 | PK₨136.07 +8.8% | 15.6% | PK₨170.00 | PK₨100.00 | n/a | 9 |
| Jun ’25 | PK₨113.97 | PK₨136.07 +19.4% | 15.6% | PK₨170.00 | PK₨100.00 | n/a | 9 |
| May ’25 | PK₨116.47 | PK₨127.46 +9.4% | 12.4% | PK₨158.00 | PK₨100.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | PK₨104.99 | PK₨127.71 +21.6% | 12.7% | PK₨160.00 | PK₨100.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | PK₨117.06 | PK₨129.39 +10.5% | 15.3% | PK₨169.00 | PK₨100.00 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | PK₨111.72 | PK₨129.23 +15.7% | 16.6% | PK₨169.00 | PK₨100.00 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | PK₨115.75 | PK₨112.23 -3.0% | 11.8% | PK₨132.00 | PK₨93.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | PK₨111.54 | PK₨112.23 +0.6% | 11.8% | PK₨132.00 | PK₨93.00 | n/a | 6 |
| Nov ’24 | PK₨95.45 | PK₨112.23 +17.6% | 11.8% | PK₨132.00 | PK₨93.00 | PK₨133.93 | 6 |
| Oct ’24 | PK₨90.44 | PK₨119.06 +31.6% | 10.9% | PK₨135.00 | PK₨100.00 | PK₨124.94 | 7 |
| Sep ’24 | PK₨95.87 | PK₨119.06 +24.2% | 10.9% | PK₨135.00 | PK₨100.00 | PK₨125.42 | 7 |
| Aug ’24 | PK₨96.65 | PK₨119.06 +23.2% | 10.9% | PK₨135.00 | PK₨100.00 | PK₨133.24 | 7 |
| Jul ’24 | PK₨73.23 | PK₨118.49 +61.8% | 7.5% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨125.07 | 7 |
| Jun ’24 | PK₨72.96 | PK₨118.49 +62.4% | 7.5% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨113.97 | 7 |
| May ’24 | PK₨72.51 | PK₨118.49 +63.4% | 7.5% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨116.47 | 7 |
| Apr ’24 | PK₨73.28 | PK₨118.63 +61.9% | 7.8% | PK₨130.00 | PK₨102.44 | PK₨104.99 | 7 |
| Mar ’24 | PK₨70.02 | PK₨125.21 +78.8% | 17.7% | PK₨176.00 | PK₨102.44 | PK₨117.06 | 7 |
| Feb ’24 | PK₨72.41 | PK₨142.06 +96.2% | 21.4% | PK₨195.00 | PK₨102.44 | PK₨111.72 | 7 |
| Jan ’24 | PK₨63.73 | PK₨153.30 +140.5% | 15.5% | PK₨195.00 | PK₨129.79 | PK₨115.75 | 6 |
| Dec ’23 | PK₨67.92 | PK₨144.54 +112.8% | 21.3% | PK₨195.00 | PK₨92.00 | PK₨111.54 | 7 |
| Nov ’23 | PK₨69.97 | PK₨155.77 +122.6% | 23.7% | PK₨224.10 | PK₨92.00 | PK₨95.45 | 9 |
Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.