Mandatum Oyj Évaluation

Le site 0MAN est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 0MAN si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 0MAN ( €4.26 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €6.91 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 0MAN se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 0MAN?

Mesure clé : Comme 0MAN est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 0MAN. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 0MAN par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 0MAN?
Ratio PE	13.3x
Les revenus	€161.30m
Capitalisation boursière	€2.14b

0MAN des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	2.8x
Valeur de l'entreprise/EBITDA	6.5x
Ratio PEG	-4.9x

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 0MAN se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 0MAN par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PE à terme	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	36x
JUST Just Group	16.7x	8.2%	UK£1.5b
LGEN Legal & General Group	45.9x	28.0%	UK£12.9b
CSN Chesnara	76.1x	11.8%	UK£380.5m
LRE Lancashire Holdings	5.4x	-7.5%	UK£1.5b
0MAN Mandatum Oyj	13.3x	-2.7%	€2.1b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 0MAN offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.3 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 36 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 0MAN se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Insurance ?

1 Entreprise	Prix / Bénéfices	Croissance estimée	Capitalisation boursière

1 Entreprise		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 0MAN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.3 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Insurance ( 11.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 0MAN par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

0MAN PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE	13.3x
Juste PE Ratio	10.9x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 0MAN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.3 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 10.9 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 0MAN et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	€4.26	€4.13 -3.0%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Nov ’25	€4.24	€4.13 -2.5%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Oct ’25	€4.41	€4.12 -6.7%	14.7%	€4.70	€3.20	n/a	6
Sep ’25	€4.28	€4.10 -4.2%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Aug ’25	€4.22	€4.10 -2.9%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Jul ’25	€4.22	€4.00 -5.3%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
Jun ’25	€4.12	€4.00 -3.0%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
May ’25	€4.41	€3.94 -10.7%	14.1%	€4.70	€3.20	n/a	5
Apr ’25	€4.14	€3.84 -7.3%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Mar ’25	€4.03	€3.84 -4.7%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Feb ’25	€4.13	€3.84 -7.0%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Jan ’25	€4.08	€3.84 -5.8%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Dec ’24	€3.96	€3.84 -3.1%	15.1%	€4.50	€3.00	€4.26	5
Nov ’24	€3.65	€3.84 +5.3%	15.1%	€4.50	€3.00	€4.24	5

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

Beazley

UK£4.9b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

BEZL

UK£7.73

-0.8%

43.2%

AXA

€69.7b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

0HAR

€32.36

-5.1%

11.8%

Grupo Catalana Occidente

€4.3b

Provides insurance products and services worldwide.

0NRN

€36.10

-0.4%

12.4%