Vanquis Banking Group plc

BATS-CHIXE:VANQL Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : UK£116.6m

Vanquis Banking Group Évaluation

Le site VANQL est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Sales par rapport à ses pairs

  • Price-To-Sales vs Industrie

  • Price-To-Sales vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de VANQL si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: VANQL ( £0.46 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( £2.4 )

Significativement en dessous de la juste valeur: VANQL se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de VANQL?

Mesure clé : Comme VANQL n'est pas rentable, nous utilisons son ratio prix/ventes pour une analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Prix de vente pour VANQL. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de VANQL par la valeur actuelle de recettes.
Quel est le ratio PS de VANQL?
Ratio PS0.4x
VenteUK£319.90m
Capitalisation boursièreUK£116.61m

Prix de vente Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PS de VANQL se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PS pour VANQL par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntrepriseForward PSCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs1.2x
SUS S&U
2.6x20.5%UK£175.0m
ASAI ASA International Group
0.5x10.2%UK£63.8m
HAT H&T Group
0.7x7.9%UK£156.5m
RFX Ramsdens Holdings
0.8x5.5%UK£71.8m
VANQL Vanquis Banking Group
0.3x13.5%UK£103.6m

Price-To-Sales par rapport à ses pairs: VANQL offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Sales ( 0.4 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 1.2 x).

Prix de vente Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PS de VANQL se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

3 EntreprisesPrix / VentesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No. of Companies6PS01.22.43.64.86+
3 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Sales vs Industrie: VANQL offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Sales ( 0.4 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Consumer Finance ( 0.6 x).

Prix de vente Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PS de VANQL par rapport à son ratio Fair PS Ratio ? Il s'agit du ratio PS attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

VANQL PS Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PS 0.4x
Juste PS Ratio0.9x

Price-To-Sales vs ratio équitable: VANQL présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Sales ( 0.4 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Sales estimé ( 0.9 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes VANQL et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUK£0.46
UK£0.85
+85.5%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Nov ’25UK£0.44
UK£0.85
+93.8%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Oct ’25UK£0.58
UK£0.92
+57.9%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a5
Sep ’25UK£0.57
UK£0.94
+65.6%
21.8%UK£1.20UK£0.66n/a5
Aug ’25UK£0.57
UK£0.96
+69.7%
23.3%UK£1.20UK£0.66n/a5
Jul ’25UK£0.49
UK£0.94
+91.3%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a6
Jun ’25UK£0.55
UK£0.88
+60.9%
28.2%UK£1.20UK£0.50n/a7
May ’25UK£0.47
UK£1.10
+132.5%
29.5%UK£1.63UK£0.50n/a8
Apr ’25UK£0.53
UK£1.22
+128.9%
30.6%UK£1.80UK£0.60n/a8
Mar ’25UK£1.23
UK£1.90
+54.6%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Feb ’25UK£1.18
UK£1.90
+60.8%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Jan ’25UK£1.30
UK£1.81
+38.9%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Dec ’24UK£1.11
UK£1.81
+62.4%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Nov ’24UK£1.16
UK£2.42
+108.9%
47.7%UK£4.20UK£1.03UK£0.448
Oct ’24UK£1.27
UK£2.95
+133.0%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.588
Sep ’24UK£1.06
UK£2.95
+177.8%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.578
Aug ’24UK£1.28
UK£3.19
+150.2%
29.2%UK£4.50UK£1.90UK£0.577
Jul ’24UK£1.91
UK£3.69
+93.5%
37.7%UK£6.58UK£1.90UK£0.498
Jun ’24UK£2.18
UK£3.69
+69.2%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.558
May ’24UK£2.25
UK£3.69
+64.3%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.478
Apr ’24UK£2.38
UK£3.65
+53.1%
37.2%UK£6.55UK£1.45UK£0.538
Mar ’24UK£2.24
UK£3.58
+60.0%
38.0%UK£6.55UK£1.45UK£1.238
Feb ’24UK£2.38
UK£3.69
+55.0%
36.4%UK£6.55UK£1.45UK£1.188
Jan ’24UK£1.94
UK£3.69
+90.6%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.308
Dec ’23UK£1.96
UK£3.69
+88.4%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.118
Nov ’23UK£1.72
UK£3.58
+108.6%
32.0%UK£6.04UK£1.45UK£1.169

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au prix actuel de l'action, mais les analystes ne se situent pas dans une fourchette d'accord statistiquement fiable.

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