¿Debería el aumento de las pérdidas por tormentas en EE.UU. cambiar la narrativa del análisis de riesgos para los inversores de Aon (AON)?

• Aon ha informado recientemente de que se espera que una serie de fuertes tormentas en EE.UU. a mediados de octubre provoquen cientos de millones de dólares en pérdidas aseguradas, lo que podría aumentar los índices de siniestralidad catastrófica tanto para las aseguradoras primarias como para las reaseguradoras antes del crítico periodo de renovación del 1 de enero.
• Esta actividad catastrófica en curso pone de relieve el papel central de Aon a la hora de proporcionar a las aseguradoras y reaseguradoras perspectivas y análisis críticos sobre las tendencias de los siniestros asegurados, así como la reducción de la brecha de protección global debido al aumento de la cobertura de seguros en mercados clave.
• Examinaremos cómo la capacidad de asesoramiento y análisis de riesgos catastróficos de Aon da forma a su narrativa de inversión a medida que las aseguradoras se enfrentan a mayores pérdidas relacionadas con las tormentas.

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Resumen de la narrativa de inversión de Aon

Para ser propietario de Aon, hay que creer en su capacidad para impulsar un crecimiento resistente a través de servicios avanzados de análisis y asesoramiento de riesgos, incluso cuando la incertidumbre macroeconómica y la intensa actividad de las tormentas ponen a prueba a las aseguradoras. Las recientes tormentas en EE.UU. ponen de relieve los retos a corto plazo para los ratios de siniestralidad catastrófica, pero no cambian sustancialmente el catalizador más importante de Aon a corto plazo: las continuas contribuciones a los ingresos y el apoyo a los márgenes de la adquisición de NFP. El principal riesgo sigue siendo la presión sobre el gasto de los clientes en un contexto de inestabilidad económica o geopolítica.

Entre los anuncios recientes, es especialmente relevante la declaración de dividendos de octubre de 0,745 USD por acción, que reafirma el compromiso de Aon con la rentabilidad para el accionista y la coherencia financiera, aun cuando los eventos de riesgo catastrófico podrían afectar a los márgenes del sector. La estabilidad de los dividendos puede ayudar a amortiguar el sentimiento durante los periodos de mayor actividad siniestral, apoyando la estrategia más amplia de asignación de capital de Aon.

Sin embargo, en contraste con el dividendo estable, los inversores deben ser conscientes de cómo el gasto discrecional de los clientes, especialmente en mercados inciertos, podría cambiar rápidamente y ...

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Las perspectivas de Aon prevén unos ingresos de 19.700 millones de dólares y unos beneficios de 3.800 millones de dólares para 2028. Este escenario se basa en una previsión de crecimiento anual de los ingresos del 5,6% y un aumento de los beneficios de 1.200 millones de dólares desde el nivel actual de 2.600 millones.

Descubracómo las previsiones de Aon arrojan un valor razonable de 414,20 dólares, un 21% al alza respecto a su precio actual.

Explorar otras perspectivas

Cinco miembros de la Comunidad Simply Wall St estiman el valor razonable de Aon entre 347 y 17.773 dólares por acción, lo que muestra unas diferencias de valoración muy amplias. Con los catalizadores actuales centrados en la integración de adquisiciones y la expansión de márgenes, es posible que desee ver cómo se comparan sus expectativas con las de otros miembros de la Comunidad.

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