Principal Financial Group, Inc.

Informe acción NasdaqGS:PFG

Capitalización de mercado: US$19.2b

Principal Financial Group Valoración

¿Está PFG infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PFG si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PFG ($84.7) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($174.2)

Muy por debajo del valor justo: PFG cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PFG?

Métrica clave: Como PFG no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de PFG. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PFG por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de PFG?
Ratio precio-ventas (PS)1.4x
VentasUS$14.07b
Capitalización bursátilUS$19.25b

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de PFG con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de PFG frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.6x
UNM Unum Group
1.1x4.2%US$13.3b
PRI Primerica
3.2x3.6%US$9.8b
PRU Prudential Financial
0.6x-4.3%US$44.2b
GL Globe Life
1.6x4.8%US$9.1b
PFG Principal Financial Group
1.4x7.8%US$19.2b

Price-To-Sales vs. Similares: PFG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (1.4x) comparado con la media de empresas similares (1.6x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de PFG con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

9 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
GOCO GoHealth
0.2x8.0%US$258.83m
CCG Cheche Group
0.1x5.6%US$70.21m
AAME Atlantic American
0.2xn/aUS$32.44m
CNFR Conifer Holdings
0.2xn/aUS$14.67m
PFG 1.4xPromedio de la industria 1.1xNo. of Companies20PS00.81.62.43.24+
9 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: PFG es cara en función de su ratio Price-To-Sales (1.4x) en comparación con la media de la industria US Insurance (1.1x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de PFG comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS PFG vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 1.4x
Ratio PS justo 1.8x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: PFG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (1.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (1.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PFG de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$84.70
US$89.92
+6.2%
6.4%US$99.00US$77.00n/a12
Nov ’25US$82.18
US$88.17
+7.3%
6.2%US$99.00US$77.00n/a12
Oct ’25US$85.14
US$84.85
-0.3%
9.3%US$99.00US$70.00n/a13
Sep ’25US$81.42
US$85.75
+5.3%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Aug ’25US$79.46
US$85.92
+8.1%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Jul ’25US$78.01
US$83.73
+7.3%
6.8%US$89.00US$68.00n/a11
Jun ’25US$82.04
US$83.36
+1.6%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
May ’25US$79.85
US$82.82
+3.7%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
Apr ’25US$86.01
US$82.45
-4.1%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Mar ’25US$80.05
US$82.45
+3.0%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Feb ’25US$77.73
US$78.92
+1.5%
8.1%US$88.00US$68.00n/a12
Jan ’25US$78.67
US$75.58
-3.9%
8.9%US$86.00US$62.00n/a12
Dec ’24US$74.53
US$74.77
+0.3%
8.8%US$86.00US$62.00n/a13
Nov ’24US$67.26
US$74.62
+10.9%
8.9%US$86.00US$62.00US$82.1813
Oct ’24US$72.07
US$77.31
+7.3%
9.7%US$87.00US$64.00US$85.1413
Sep ’24US$78.43
US$77.69
-0.9%
9.3%US$87.00US$64.00US$81.4213
Aug ’24US$79.09
US$77.69
-1.8%
9.3%US$87.00US$64.00US$79.4613
Jul ’24US$75.84
US$76.31
+0.6%
10.7%US$94.00US$64.00US$78.0113
Jun ’24US$66.98
US$76.23
+13.8%
11.4%US$94.00US$60.00US$82.0413
May ’24US$73.98
US$76.14
+2.9%
11.0%US$94.00US$60.00US$79.8514
Apr ’24US$74.32
US$79.15
+6.5%
12.9%US$94.00US$58.00US$86.0113
Mar ’24US$91.23
US$83.77
-8.2%
12.5%US$100.00US$65.00US$80.0513
Feb ’24US$92.08
US$82.46
-10.4%
12.3%US$100.00US$65.00US$77.7313
Jan ’24US$83.92
US$78.46
-6.5%
11.7%US$90.00US$61.00US$78.6713
Dec ’23US$90.92
US$78.46
-13.7%
11.7%US$90.00US$61.00US$74.5313
Nov ’23US$88.32
US$77.15
-12.6%
13.0%US$90.00US$61.00US$67.2613

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Fidelis Insurance Holdings

US$2.2b

A specialty insurer, provides insurance and reinsurance solutions in Bermuda, the Republic of Ireland, and the United Kingdom.

FIHL

US$19.90

7D

-0.2%

1Y

62.1%

Markel Group

US$21.5b

A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.

MKL

US$1,694.12

7D

2.3%

1Y

18.5%

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CILJ.F

HK$2.00

7D

-0.6%

1Y

46.0%