La caída del 27% en el precio de las acciones de MoneyLion Inc. (NYSE:ML) podría indicar cierto riesgo

Las acciones de MoneyLion Inc.(NYSE:ML) han retrocedido un considerable 27% en el último mes, revirtiendo una buena parte de su sólido rendimiento reciente. En términos generales, incluso después de este mal mes, las acciones han subido un 98% en el último año.

Aunque su precio ha bajado sustancialmente, todavía no habría muchos que pensaran que la relación precio/ventas (o "P/S") de MoneyLion de 1,2x es digna de mención cuando la mediana de P/S en el sector de las Finanzas de Consumo de Estados Unidos es similar, en torno a 1x. Aunque puede que esto no llame la atención, si la relación P/V no está justificada, los inversores podrían estar perdiendo una oportunidad potencial o ignorando una decepción inminente.

Vea nuestro último análisis de MoneyLion

¿Cómo es el rendimiento reciente de MoneyLion?

Con un crecimiento de los ingresos superior al de la mayoría de las empresas en los últimos tiempos, MoneyLion lo ha estado haciendo relativamente bien. Tal vez el mercado esté esperando que este nivel de rendimiento disminuya, evitando que el P/S se dispare. Si le gusta la empresa, esperaría que no fuera así, para poder adquirir acciones mientras no esté tan favorecida.

¿Quiere saber qué opinan los analistas sobre el futuro de MoneyLion en comparación con el sector? En ese caso, nuestro informegratuito es un buen punto de partida.

¿Cuál es la tendencia de crecimiento de los ingresos de MoneyLion?

Existe la suposición inherente de que una empresa debe estar a la altura del sector para que los ratios P/S como el de MoneyLion se consideren razonables.

Si echamos la vista atrás, vemos que los ingresos de la empresa aumentaron un impresionante 35% el año pasado. El último periodo de tres años también ha registrado un increíble aumento general de los ingresos, ayudado por su increíble rendimiento a corto plazo. Así que podemos empezar confirmando que la empresa ha hecho un tremendo trabajo de crecimiento de los ingresos durante ese tiempo.

De cara al futuro, las estimaciones de los cuatro analistas que cubren la empresa sugieren que los ingresos crecerán un 21% durante el próximo año. Mientras tanto, se prevé que el resto del sector crezca un 31%, lo que resulta notablemente más atractivo.

Con esta información, nos parece interesante que MoneyLion cotice a un PER bastante similar al del sector. Al parecer, muchos inversores en la empresa son menos bajistas de lo que indican los analistas y no están dispuestos a desprenderse de sus acciones en estos momentos. Mantener estos precios será difícil, ya que es probable que este nivel de crecimiento de los ingresos acabe lastrando las acciones.

¿Qué podemos aprender de la P/S de MoneyLion?

Con el precio de sus acciones cayendo por un precipicio, la relación precio/valor de MoneyLion parece estar en línea con el resto de la industria de financiación al consumo. Se argumenta que el ratio precio/ventas es una medida inferior de valor dentro de ciertas industrias, pero puede ser un poderoso indicador del sentimiento empresarial.

Nuestro análisis de las previsiones de los analistas sobre las perspectivas de ingresos de MoneyLion ha demostrado que sus perspectivas de ingresos inferiores no están afectando negativamente a su PER tanto como habríamos predicho. En la actualidad, no confiamos en la P/S, ya que no es probable que los ingresos futuros previstos respalden un sentimiento más positivo durante mucho tiempo. Circunstancias como ésta suponen un riesgo para los inversores actuales y potenciales, que pueden ver caer el precio de las acciones si el bajo crecimiento de los ingresos afecta a la confianza.

No queremos aguar la fiesta demasiado, pero también encontramos 3 señales de advertencia para MoneyLion que debe tener en cuenta.

Si le interesan las empresas fuertes que obtienen beneficios, consulte esta lista gratuita de empresas interesantes que cotizan con un PER bajo (pero que han demostrado que pueden aumentar sus beneficios).

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