FinVolution Group

Informe acción NYSE:FINV

Capitalización de mercado: US$1.6b

FinVolution Group Valoración

¿Está FINV infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de FINV si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: FINV ($6.29) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($19.27)

Muy por debajo del valor justo: FINV cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FINV?

Métrica clave: Como FINV es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de FINV. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de FINV por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de FINV?
Ratio PE5.3x
GananciasCN¥2.23b
Capitalización bursátilCN¥11.85b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de FINV con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de FINV frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares21.7x
LC LendingClub
34.5x52.7%US$1.7b
DAVE Dave
25.5x2.3%US$995.0m
PRG PROG Holdings
12.2x-0.2%US$2.0b
ENVA Enova International
14.8x23.9%US$2.6b
FINV FinVolution Group
5.3x11.7%US$1.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: FINV es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.3x) comparado con la media de empresas similares (21.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de FINV con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$309.71m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
No hay más empresas disponibles en este rango PE
FINV 5.3xPromedio de la industria 12.2xNo. of Companies4PE0816243240+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: FINV es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.3x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (12.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de FINV comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE FINV vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.3x
Ratio PE justo 14.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FINV es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de FINV de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$6.29
US$7.10
+12.8%
11.5%US$8.40US$6.00n/a7
Nov ’25US$5.94
US$6.71
+13.0%
8.8%US$7.55US$5.79n/a7
Oct ’25US$6.37
US$6.71
+5.4%
8.8%US$7.55US$5.79n/a7
Sep ’25US$5.30
US$6.65
+25.5%
9.5%US$7.51US$5.76n/a6
Aug ’25US$5.38
US$6.30
+17.0%
9.6%US$7.19US$5.28n/a7
Jul ’25US$4.80
US$6.27
+30.5%
9.1%US$7.19US$5.27n/a8
Jun ’25US$4.78
US$6.27
+31.1%
9.1%US$7.19US$5.27n/a8
May ’25US$4.87
US$6.23
+27.9%
9.3%US$7.16US$5.27n/a8
Apr ’25US$5.09
US$6.26
+23.0%
9.3%US$7.20US$5.30n/a8
Mar ’25US$5.39
US$6.39
+18.6%
9.5%US$7.33US$5.41n/a8
Feb ’25US$4.83
US$6.39
+32.3%
9.5%US$7.33US$5.41n/a8
Jan ’25US$4.90
US$6.44
+31.5%
9.5%US$7.36US$5.44n/a8
Dec ’24US$4.46
US$6.50
+45.7%
9.7%US$7.35US$5.43n/a7
Nov ’24US$4.79
US$6.61
+38.0%
7.0%US$7.19US$5.99US$5.947
Oct ’24US$4.98
US$6.61
+32.8%
7.0%US$7.19US$5.99US$6.377
Sep ’24US$5.12
US$6.63
+29.4%
6.6%US$7.22US$6.02US$5.308
Aug ’24US$5.94
US$5.97
+0.6%
11.0%US$6.68US$4.60US$5.388
Jul ’24US$4.60
US$5.90
+28.2%
11.1%US$6.60US$4.70US$4.806
Jun ’24US$4.01
US$5.90
+47.1%
11.1%US$6.60US$4.70US$4.786
May ’24US$4.03
US$6.10
+51.2%
8.4%US$6.72US$5.09US$4.876
Apr ’24US$4.17
US$6.10
+46.2%
8.4%US$6.72US$5.09US$5.096
Mar ’24US$5.15
US$6.70
+30.1%
7.5%US$7.23US$5.72US$5.396
Feb ’24US$5.77
US$6.69
+15.9%
7.6%US$7.22US$5.71US$4.836
Jan ’24US$4.96
US$6.26
+26.1%
7.2%US$6.87US$5.67US$4.906
Dec ’23US$4.70
US$6.26
+33.1%
7.2%US$6.87US$5.67US$4.466
Nov ’23US$4.44
US$5.71
+28.6%
8.1%US$6.20US$4.92US$4.796

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$2.92

7D

0%

1Y

358.8%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥106.82

7D

-0.9%

1Y

17.5%

Investor

SEK 901.9b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.48

7D

-4.8%

1Y

31.1%