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Discover Financial ServicesInforme acción NYSE:DFS

Capitalización bursátil US$50.3b
Precio de las acciones
n/a
1Y60.5%
7D-1.2%
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Valor de la cartera
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Discover Financial Services

Informe acción NYSE:DFS

Capitalización de mercado: US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services (DFS) Resumen de Acciones

Discover Financial Services, a través de sus filiales, ofrece productos y servicios de banca digital y servicios de pago en Estados Unidos. Saber más

Análisis fundamental de DFS
Puntuación del snowflake
Valoración4/6
Crecimiento futuro1/6
Rendimiento pasado6/6
Salud financiera5/6
Dividendos4/6

Recompensas

Cotiza un 33.2% por debajo de nuestra estimación de su valor justo

Se prevé un crecimiento anual de los ingresos de 9.1%

Los beneficios aumentaron un 80.2% el pasado año

Análisis de riesgos

Se prevé que los beneficios disminuyan un promedio de 3.5% al año durante los próximos 3 años


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Competidores de Discover Financial Services

Historial de precios y rendimiento

Resumen de las cotizaciones máximas, mínimas y variaciones del Discover Financial Services
Precios históricos de las acciones
Precio actual de la acciónUS$200.05
Máximo en las últimas 52 semanasUS$207.42
Mínimo de 52 semanasUS$119.95
Beta1.15
Cambio en 1 mes25.32%
Variación en 3 meses1.92%
Cambio de 1 año60.54%
Variación en 3 años85.04%
Variación en 5 años394.32%
Variación desde la OPV595.83%

Noticias y actualizaciones recientes

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Rentabilidad de los accionistas

DFSUS Consumer FinanceMercado US
7D-1.2%-0.07%-1.4%
1Y60.5%5.8%17.1%

Rentabilidad vs. Industria: DFS superó a la industria US Consumer Finance, que obtuvo un rendimiento del 5.8% el año pasado.

Rentabilidad vs. Mercado: DFS superó al mercado US, que obtuvo un rendimiento del 17.1% el año pasado.

Volatilidad de los precios

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.6%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.4%
10% least volatile stocks in US Market3.2%

Precio estable de las acciones: DFS no ha tenido una volatilidad de precios significativa en los últimos 3 meses en comparación con el mercado US.

Volatilidad a lo largo del tiempo: La volatilidad semanal de DFS (9%) se ha mantenido estable durante el año pasado.

Acerca de la empresa

FundadaEmpleadosCEOPágina web
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

Discover Financial Services, a través de sus filiales, ofrece productos y servicios de banca digital y servicios de pago en Estados Unidos. Opera en dos segmentos, Banca Digital y Servicios de Pago. El segmento de Banca Digital ofrece tarjetas de crédito con la marca Discover a particulares; préstamos personales, préstamos hipotecarios y productos de depósito; y productos de depósito directo al consumidor que comprenden cuentas de ahorro, certificados de depósito, cuentas del mercado monetario, certificados de depósito IRA, cuentas de ahorro IRA y cuentas corrientes, y cuentas de barrido.

Resumen de fundamentos de Discover Financial Services

¿Cómo se comparan los beneficios e ingresos de Discover Financial Services con su capitalización de mercado?
Estadísticas fundamentales de DFS
Capitalización bursátilUS$50.34b
Beneficios(TTM)US$4.70b
Ingresos (TTM)US$13.34b
10.7x
Ratio precio-beneficio (PE)
3.8x
Ratio precio-ventas (PS)

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Ver valor justo y análisis de valoración

Beneficios e Ingresos

Estadísticas clave de rentabilidad del último informe de resultados (TTM)
Cuenta de resultados (TTM) de DFS
IngresosUS$13.34b
Coste de los ingresosUS$752.00m
Beneficio brutoUS$12.59b
Otros gastosUS$7.89b
BeneficiosUS$4.70b

Últimos beneficios comunicados

Mar 31, 2025

Próxima fecha de beneficios

n/a

Beneficios por acción (BPA)18.68
Margen bruto94.36%
Margen de beneficio neto35.24%
Ratio deuda/patrimonio76.7%

¿Cómo se ha desempeñado DFS a largo plazo?

Ver rendimiento histórico y comparativa

Dividendos

1.4%
Rentabilidad actual por dividendo
15%
Ratio de pagos
¿Cuándo hay que comprar DFS para recibir un próximo dividendo?
fechas de dividendos de Discover Financial Services
Fecha ex dividendoMay 23 2025
Fecha de pago de dividendosJun 06 2025
Días hasta ex dividendo425 days
Días hasta la fecha de pago de dividendos411 days

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/05/19 16:20
Precio de las acciones al final del día2025/05/16 00:00
Beneficios2025/03/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Discover Financial Services está cubierta por 26 analistas. 14 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research