Por qué American Express (AXP) sube un 6,5% tras elevar sus previsiones para 2025 gracias al fuerte gasto de los titulares de tarjetas

• American Express acaba de presentar unos sólidos resultados en el tercer trimestre y ha elevado sus previsiones de beneficios e ingresos para todo el año 2025, ya que sigue registrando un fuerte crecimiento del gasto de los titulares de tarjetas y ha lanzado con éxito nuevos productos, como la renovada tarjeta Platinum.
• Un hecho interesante es el impulso de la empresa entre los usuarios más jóvenes, ya que los Millennials y la Generación Z representan ahora más de un tercio del gasto total con tarjeta, lo que favorece tanto el crecimiento como las iniciativas de retención.
• Examinaremos cómo el aumento de las previsiones para todo el año por parte de la dirección afina la narrativa de inversión de American Express y las expectativas de beneficios futuros.

Encontraremos empresas con un potencial de flujo de caja prometedor que cotizan por debajo de su valor razonable.

Resumen de la narrativa de inversión de American Express

Para ser accionista de American Express, hay que creer que su modelo premium, la fuerte fidelidad de sus clientes y la exitosa renovación de sus productos, especialmente entre los usuarios más jóvenes y acomodados, seguirán impulsando un crecimiento constante de los beneficios y los ingresos. El catalizador más importante a corto plazo sigue siendo la capacidad de la empresa para cumplir sus previsiones mejoradas para todo el año. Sin embargo, la oferta de renta fija de 2.000 millones de dólares anunciada recientemente no afecta materialmente a este catalizador ni al mayor riesgo, que sigue siendo la intensificación de la competencia en el segmento de las tarjetas premium.

Entre los anuncios recientes, destaca el aumento de las previsiones de beneficios e ingresos para 2025, que afecta directamente a las expectativas de los inversores. Tras unos sólidos resultados en el tercer trimestre, la dirección espera ahora un crecimiento de los ingresos de entre el 9% y el 10% y un beneficio por acción de entre 15,20 y 15,50 dólares, lo que indica confianza en el impulso del gasto de los consumidores y el lanzamiento de nuevos productos, que son fundamentales para las perspectivas de crecimiento a corto plazo.

Por el contrario, los inversores deben ser conscientes de que la persistente competencia podría...

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Se prevé que American Express alcance 85.700 millones de dólares en ingresos y 13.500 millones de dólares en beneficios en 2028. Esta previsión se basa en un crecimiento anual de los ingresos del 10,6% y un aumento de los beneficios de 3.500 millones de dólares desde el nivel actual de 10.000 millones de dólares.

Descubracómo las previsiones de American Express arrojan un valor razonable de 338,24 dólares, un 4% a la baja respecto a su precio actual.

Explorar otras perspectivas

Los analistas más optimistas consideran que la expansión internacional y el gasto impulsado por la generación del milenio impulsarán los ingresos a largo plazo hasta los 85.000 millones de dólares, pero también advierten de que la adopción del monedero digital podría suponer mayores riesgos o recompensas de lo que espera el consenso. Este grupo cree que American Express tiene más potencial de crecimiento de beneficios que los demás, lo que pone de relieve hasta qué punto pueden cambiar las expectativas de los analistas y plantea interesantes cuestiones sobre si las recientes noticias harán que cambien las opiniones alcistas o cautelosas. Merece la pena explorar una serie de perspectivas.

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