El crecimiento récord del tercer trimestre y el aumento de las previsiones podrían cambiar las razones para invertir en Sezzle (SEZL)

• A principios de esta semana, Sezzle Inc. comunicó sus resultados del tercer trimestre fiscal de 2025, con un crecimiento interanual de los ingresos de casi el 67% y un volumen bruto trimestral de mercancías récord de 1.000 millones de dólares, gracias a la fuerte adopción de sus productos de suscripción y a la atención prestada a la participación de los consumidores.
• La empresa también elevó sus previsiones de BPA y EBITDA ajustado para todo el año, lo que subraya la mayor confianza de la dirección en el impulso sostenido y las perspectivas operativas de Sezzle.
• A continuación analizaremos cómo el aumento de las previsiones y el crecimiento récord de las suscripciones de Sezzle podrían influir en su caso de inversión a largo plazo.

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Resumen de la narrativa de inversión de Sezzle

Para ser accionista de Sezzle, hay que creer en el cambio continuo hacia los pagos digitales y en que la expansión de los productos de suscripción impulsará un crecimiento sostenible y con mayores márgenes. Los recientes resultados del tercer trimestre, con un volumen bruto de mercancías récord de 1.000 millones de dólares y un aumento de las previsiones de beneficios, refuerzan la importancia de las suscripciones como catalizador; sin embargo, las elevadas provisiones para pérdidas crediticias siguen siendo el principal riesgo a corto plazo, y estos resultados no disminuyen sustancialmente esta preocupación para muchos inversores. Un hecho especialmente relevante es el anuncio por parte de Sezzle de nuevas asociaciones, como con Backcountry y Rural King, que amplían su alcance de "compre ahora y pague después" en mercados clave. Esto respalda el impulso del crecimiento de las transacciones, pero sólo se convierte en una ventaja si la adquisición de usuarios sigue proporcionando una economía más fuerte, especialmente a medida que aumenta el gasto competitivo. Por el contrario, los inversores deben ser conscientes de cómo las pérdidas crediticias persistentemente elevadas podrían...

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La narrativa de Sezzle proyecta unos ingresos de 885,4 millones de dólares y unos beneficios de 232,2 millones de dólares para 2028. Esto supone un crecimiento anual de los ingresos del 33,5% y un aumento de los beneficios de 127,6 millones de dólares, frente a los 104,6 millones actuales.

Descubracómo las previsiones de Sezzle arrojan un valor razonable de 108,50 dólares, un 99% más que su precio actual.

Explorando otras perspectivas

Dieciséis estimaciones de valor razonable de la comunidad Simply Wall St oscilan entre 8,83 y 267,23 dólares por acción. Las opiniones divergentes se encuentran de frente con el elevado riesgo crediticio de Sezzle y el aumento de los préstamos a usuarios primerizos, así que echa un vistazo a algunas opiniones por ti mismo.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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