¿El aumento de los ingresos de Sezzle y el incremento de las pérdidas crediticias revelan una nueva fase para SEZL?

• Sezzle acaba de anunciar un trimestre excepcional, con un aumento de los ingresos del 76,4% interanual y superando las previsiones de los analistas en un 4%, impulsado por el lanzamiento de nuevas herramientas digitales de presupuestación y el monedero Sezzle Balance para mejorar la retención de usuarios.
• Si bien las iniciativas de crecimiento de Sezzle la distinguen en el sector de los préstamos personales, un marcado aumento de las provisiones para insolvencias sugiere nuevos retos a medida que la empresa escala en medio de un clima de incertidumbre entre los consumidores.
• A continuación examinaremos cómo el rápido crecimiento de los ingresos de Sezzle y el aumento de las provisiones para pérdidas crediticias podrían remodelar su narrativa y perspectivas de inversión.

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Resumen de la narrativa de inversión de Sezzle

Para poseer Sezzle, los inversores deben creer que su rápido crecimiento de usuarios e ingresos, impulsado por las innovaciones en los pagos digitales y las nuevas herramientas financieras, puede mantenerse y traducirse en rentabilidad a largo plazo. La reciente mejora de los beneficios subraya el fuerte impulso del producto, pero el fuerte aumento de las provisiones para pérdidas crediticias podría afectar materialmente a los márgenes y beneficios a corto plazo, lo que representa un riesgo significativo si persisten las presiones macroeconómicas.

Entre las recientes actualizaciones de Sezzle, destaca el lanzamiento del monedero Sezzle Balance y las herramientas digitales de elaboración de presupuestos. Este desarrollo apoya directamente el catalizador de crecimiento de la empresa, profundizando en el compromiso y la retención de los usuarios, lo que ha apuntalado el aumento acelerado de los ingresos, aunque se produce en un momento en que los riesgos crediticios subyacentes también están aumentando.

Sin embargo, aunque el crecimiento es impresionante, los inversores deben tener en cuenta las elevadas provisiones para pérdidas crediticias y lo que esto podría significar para los márgenes si las condiciones económicas empeoran...

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La narrativa de Sezzle proyecta unos ingresos de 885,4 millones de dólares y unos beneficios de 232,2 millones de dólares para 2028. Esto supone un crecimiento anual de los ingresos del 33,5% y un aumento de los beneficios de 127,6 millones de dólares, frente a los 104,6 millones actuales.

Descubra cómo las previsiones de Sezzle arrojan un valor razonable de 119,25 dólares, un 43% al alza respecto a su cotización actual.

Explorando otras perspectivas

Trece estimaciones de valor razonable de la Comunidad Simply Wall St oscilan ampliamente entre 4,79 y 267,23 USD por acción. Con el fuerte aumento de las provisiones para pérdidas crediticias, esta diversidad de opiniones pone de manifiesto las diferencias entre los inversores a la hora de evaluar el riesgo y la rentabilidad futuros de Sezzle.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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