La tasa de crecimiento de los beneficios de Jiayin Group (NASDAQ:JFIN) es inferior al 107% CAGR entregado a los accionistas

En general, los inversores se sienten atraídos por la posibilidad de encontrar grandes ganadores. Los errores son inevitables, pero una sola selección de las mejores acciones puede cubrir cualquier pérdida, y mucho más. Una de esas superestrellas es Jiayin Group Inc.(NASDAQ:JFIN), cuya cotización se disparó un 635% en tres años. También ha subido un 19% en aproximadamente un mes. Pero es muy posible que la cotización se haya beneficiado de un mercado boyante, ya que las acciones han ganado un 13% en los últimos treinta días. Nos complace ver que los inversores obtienen tan buenos resultados con sus acciones.

Aunque la acción ha caído un 7,5% esta semana, merece la pena centrarse en el largo plazo y ver si los rendimientos históricos de las acciones han sido impulsados por los fundamentos subyacentes.

Hemos descubierto 2 señales de advertencia sobre Jiayin Group. Véalas gratis.

Parafraseando a Benjamin Graham: A corto plazo, el mercado es una máquina de votar, pero a largo plazo es una máquina de pesar. Comparando los beneficios por acción (BPA) y las variaciones del precio de las acciones a lo largo del tiempo, podemos hacernos una idea de cómo ha evolucionado la actitud de los inversores hacia una empresa.

Durante tres años de crecimiento del precio de las acciones, Jiayin Group logró un crecimiento compuesto de los beneficios por acción del 31% anual. En comparación, el aumento del 94% anual del precio de la acción supera el crecimiento del beneficio por acción. Esto indica que el mercado se siente más optimista respecto a la acción, tras los últimos años de avances. No es raro que el mercado "revalorice" una acción tras varios años de crecimiento.

La siguiente imagen muestra la evolución del BPA a lo largo del tiempo (si hace clic en la imagen podrá verla con más detalle).

Profundice en las métricas clave de Jiayin Group consultando este gráfico interactivo de beneficios, ingresos y flujo de caja de Jiayin Group.

¿Y los dividendos?

Además de medir la rentabilidad del precio de la acción, los inversores también deberían considerar la rentabilidad total para el accionista (RTA). Mientras que el rendimiento de la cotización sólo refleja la variación del precio de la acción, el TSR incluye el valor de los dividendos (suponiendo que se reinviertan) y el beneficio de cualquier ampliación de capital o escisión descontada. Es justo decir que el TSR ofrece una imagen más completa de los valores que pagan dividendos. En el caso de Jiayin Group, su TSR ha sido del 789% en los últimos 3 años. Esto supera la rentabilidad de su cotización que hemos mencionado anteriormente. Los dividendos pagados por la empresa han impulsado así el rendimiento total para el accionista.

Una perspectiva diferente

Es agradable ver que los accionistas del Grupo Jiayin han recibido una rentabilidad total del accionista del 100% durante el último año. Por supuesto, eso incluye el dividendo. Es mejor que la rentabilidad anualizada del 49% en media década, lo que implica que la empresa lo está haciendo mejor últimamente. Dado que el precio de la acción se mantiene fuerte, puede que merezca la pena echarle un vistazo más de cerca, no sea que se pierda una oportunidad. Me parece muy interesante analizar el precio de las acciones a largo plazo como indicador de los resultados empresariales. Pero para obtener una visión real, también debemos tener en cuenta otra información. Por ejemplo, hemos identificado 2 señales de advertencia para Jiayin Group (1 es potencialmente grave) que debería tener en cuenta.

Si le gusta comprar acciones junto con la dirección, entonces puede que le encante esta lista gratuita de empresas. (Pista: muchas de ellas pasan desapercibidas Y tienen una valoración atractiva).

Tenga en cuenta que las rentabilidades de mercado citadas en este artículo reflejan las rentabilidades medias ponderadas por el mercado de los valores que cotizan actualmente en las bolsas estadounidenses.

¿Tiene algún comentario sobre este artículo? ¿Le preocupa el contenido? Póngase en contacto con nosotros directamente. Si lo prefiere, envíe un correo electrónico a editorial-team (at) simplywallst.com.

Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis a largo plazo basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.