¿Qué significan las investigaciones regulatorias y las caídas de precios para las acciones de Equifax en 2025?

• ¿Se ha preguntado alguna vez si ahora podría ser el momento adecuado para comprar, mantener o evitar Equifax? Analicemos lo que las cifras y los acontecimientos recientes revelan sobre su verdadero valor.
• Las acciones de Equifax han experimentado importantes fluctuaciones recientemente. La acción cayó un 9,7% esta semana y un 16,8% en el último mes, con una caída del 15,9% en lo que va de año. En el último año, las acciones han caído un 19,6%. A más largo plazo, las ganancias acumuladas han sido del 32,2% en tres años y del 45,8% en cinco años.
• El sentimiento del mercado cambió recientemente tras conocerse las nuevas investigaciones reguladoras y las iniciativas sobre privacidad de datos que afectan a las agencias de información crediticia. Los debates en torno a una supervisión más estricta han creado cierta volatilidad a corto plazo y han llevado a los inversores a prestar más atención al cumplimiento estricto y a la innovación en este sector.
• En nuestras comprobaciones de valoración de Equifax, la empresa obtiene una puntuación de 3 sobre 6 por estar infravalorada. Analizaremos lo que eso significa utilizando algunos enfoques tradicionales, pero quédese porque también exploraremos una forma más inteligente de evaluar el valor real al final de este artículo.

Descubra por qué la rentabilidad del -19,6% de Equifax en el último año está por detrás de la de sus homólogas.

Enfoque 1: Análisis del flujo de caja descontado (DCF) de Equifax

El modelo de flujo de caja descontado (DCF) calcula el valor intrínseco de una empresa proyectando sus flujos de caja futuros y descontándolos a dólares de hoy. El objetivo es determinar el valor real de la empresa, basándose en la cantidad de efectivo que se espera que genere en los próximos años.

Para Equifax, el flujo de caja libre actual es de 891,95 millones de dólares. Los analistas prevén que en 2029 el flujo de caja libre anual podría alcanzar los 1.810 millones de dólares. El modelo DCF utiliza estimaciones directas de los analistas para los primeros cinco años y luego extrapola el crecimiento utilizando tasas conservadoras más allá de ese punto.

Basándose en estas proyecciones, el enfoque DCF valora Equifax en 282,67 dólares por acción, lo que supone un 25,3% más que el precio de mercado actual. Esto significa que, según los flujos de caja previstos y descontados adecuadamente, la acción cotiza con un notable descuento respecto a su valor intrínseco estimado.

Resultado: DESCUENTO

Nuestro análisis del flujo de caja descontado (DCF) sugiere que Equifax está infravalorada en un 25,3%. Realice un seguimiento de este valor en su lista de seguimiento o cartera, o descubra otros 832 valores infravalorados basados en flujos de caja.

Consulte la sección Valoración de nuestro Informe sobre la empresa para obtener más información sobre cómo hemos llegado a este valor razonable para Equifax.

Enfoque 2: Precio de Equifax frente a beneficios (ratio PE)

Para empresas rentables como Equifax, el ratio Precio/Ganancias (PE) es una métrica ampliamente aceptada porque vincula el precio de la acción directamente con el poder de las ganancias de la empresa. Indica a los inversores cuánto están pagando por cada dólar de los beneficios anuales de la empresa.

A la hora de juzgar si un ratio PE es alto o bajo, es fundamental tener en cuenta el crecimiento previsto de los beneficios de la empresa y los riesgos que se perciben en el negocio. Las empresas de crecimiento más rápido o de menor riesgo suelen tener ratios PE más altos, mientras que un crecimiento más lento o un mayor riesgo hacen que el múltiplo justo sea más bajo.

Equifax cotiza actualmente a un ratio PE de 39,2x. Este valor se sitúa notablemente por encima de la media del sector de servicios profesionales (25,4 veces) y también por encima de la media de sus homólogas (34,0 veces). A primera vista, esto sugiere que el valor tiene un precio superior al de su sector y al de empresas similares.

Simply Wall St introduce un "Ratio Justo" propio para ir más allá de las comparaciones generales. Este valor de referencia adaptado para Equifax es de 35,0 veces, lo que refleja una combinación de factores como el crecimiento previsto de sus beneficios, las tendencias del sector, los márgenes de beneficios, el tamaño de la empresa y el perfil de riesgo. El Fair Ratio es una referencia más matizada que las medias del sector o de sus homólogos, ya que se adapta a los fundamentales y las perspectivas específicas de Equifax, proporcionando una señal más clara sobre si el precio actual tiene sentido.

Con el ratio PE real de Equifax un poco más alto que su Ratio Justo (39,2x frente a 35,0x), la diferencia indica que la acción está ligeramente sobrevalorada a los precios actuales, aunque no excesivamente.

Resultado: SOBREVALORADO

Los ratios PE cuentan una historia, pero ¿y si la verdadera oportunidad está en otra parte? Descubra 1410 empresas en las que los expertos apuestan a lo grande por un crecimiento explosivo.

Mejore su toma de decisiones: Elija su narrativa Equifax

Anteriormente mencionamos que existe una forma más inteligente de entender la valoración, así que permítanos presentarle las Narrativas. Se trata de una herramienta dinámica de la página de la Comunidad de Simply Wall St que permite a los inversores aportar su perspectiva a los números, entrelazando la historia de una empresa con sus previsiones financieras para crear un valor justo a medida.

Una Narrativa es más que una simple previsión; le permite aplicar sus propios puntos de vista sobre los futuros ingresos, márgenes y riesgos de Equifax conectando la historia de la empresa, ya incluya nuevos productos y expansión global o retos regulatorios, directamente con sus estimaciones financieras y el cálculo del valor razonable.

Este enfoque da a cada inversor el poder de explicar, poner a prueba y hacer evolucionar su razonamiento. Facilita decidir cuándo es el momento adecuado para comprar, mantener o vender, todo ello comparando su propio Valor Razonable con el último precio de mercado.

Las narrativas se actualizan automáticamente cada vez que surgen noticias importantes, beneficios o tendencias del sector, por lo que sus decisiones de inversión siempre reflejan la información más actual.

Por ejemplo, mientras que algunos inversores en Equifax hacen hincapié en factores alcistas como la expansión de las operaciones internacionales y el lanzamiento de productos basados en datos y asignan un valor razonable de hasta 300 $, otros se preocupan por el aumento de la competencia y el riesgo regulatorio y fijan un valor razonable más cercano a 240 $. Tu narrativa te ayuda a filtrar el ruido y a seguir las perspectivas en las que confías.

¿Crees que hay algo más en la historia de Equifax? Visite nuestra Comunidad para ver lo que dicen los demás.

Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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