United Overseas Bank Limited

Informe acción OTCPK:UOVE.F

Capitalización de mercado: US$45.1b

United Overseas Bank Valoración

¿Está UOVE.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de UOVE.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: UOVE.F ($26.66) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($51.12)

Muy por debajo del valor justo: UOVE.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de UOVE.F?

Métrica clave: Como UOVE.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de UOVE.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de UOVE.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de UOVE.F?
Ratio PE10.5x
GananciasS$5.81b
Capitalización bursátilS$60.76b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de UOVE.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de UOVE.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares15.3x
FITB Fifth Third Bancorp
15.7x8.3%US$32.5b
USB U.S. Bancorp
16.4x11.3%US$83.7b
PNC PNC Financial Services Group
18x12.9%US$84.3b
BAP Credicorp
11.1x11.8%US$15.2b
UOVE.F United Overseas Bank
10.5x5.1%US$60.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: UOVE.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.5x) comparado con la media de empresas similares (15.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de UOVE.F con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
UOVE.F 10.5xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies93PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: UOVE.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.5x) comparado con la media de la industria US Banks (13.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de UOVE.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE UOVE.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.5x
Ratio PE justo 16.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: UOVE.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de UOVE.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$26.66
US$28.65
+7.5%
6.4%US$31.20US$23.03n/a17
Nov ’25US$23.60
US$25.98
+10.1%
6.8%US$29.97US$21.89n/a17
Oct ’25n/a
US$26.35
0%
7.9%US$30.64US$21.23n/a17
Sep ’25US$22.50
US$26.25
+16.7%
7.5%US$30.42US$21.07n/a17
Aug ’25US$23.25
US$25.71
+10.6%
7.2%US$29.69US$22.44n/a17
Jul ’25US$22.72
US$24.81
+9.2%
7.8%US$29.44US$22.24n/a17
Jun ’25n/a
US$24.81
0%
7.8%US$29.44US$22.24n/a17
May ’25US$22.33
US$24.23
+8.5%
8.1%US$29.16US$20.94n/a18
Apr ’25US$21.77
US$24.06
+10.5%
8.3%US$29.40US$21.11n/a18
Mar ’25US$21.33
US$23.96
+12.3%
9.0%US$29.56US$20.10n/a18
Feb ’25US$20.83
US$23.95
+15.0%
9.0%US$29.62US$20.14n/a18
Jan ’25US$21.65
US$23.94
+10.6%
9.3%US$29.54US$20.09n/a17
Dec ’24US$20.22
US$23.70
+17.2%
8.9%US$29.21US$20.60n/a17
Nov ’24US$19.30
US$23.48
+21.7%
9.1%US$28.98US$20.44US$23.6017
Oct ’24US$20.91
US$23.87
+14.1%
9.2%US$29.04US$20.48n/a17
Sep ’24US$21.44
US$24.36
+13.6%
9.2%US$29.61US$20.88US$22.5017
Aug ’24US$22.13
US$24.44
+10.5%
9.7%US$29.83US$20.13US$23.2517
Jul ’24US$20.54
US$23.76
+15.7%
9.8%US$29.36US$19.82US$22.7217
Jun ’24US$20.50
US$23.76
+15.9%
9.8%US$29.36US$19.82n/a17
May ’24US$21.36
US$24.67
+15.5%
10.1%US$29.75US$20.98US$22.3317
Apr ’24US$22.73
US$25.17
+10.7%
9.2%US$29.83US$21.04US$21.7717
Mar ’24US$22.03
US$25.14
+14.1%
7.8%US$28.55US$20.77US$21.3317
Feb ’24US$22.80
US$25.77
+13.0%
8.4%US$30.26US$21.18US$20.8317
Jan ’24n/a
US$25.05
0%
8.4%US$29.44US$20.61US$21.6516
Dec ’23n/a
US$24.58
0%
8.6%US$29.08US$20.36US$20.2216
Nov ’23US$19.74
US$23.62
+19.7%
9.1%US$28.26US$19.78US$19.3017

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

National Bank of Greece

€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.25

7D

-4.6%

1Y

7.4%

BNP Paribas

€63.5b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€58.62

7D

-7.4%

1Y

-3.0%

Crédit Agricole

€38.6b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€13.78

7D

-0.5%

1Y

5.5%